充话费优惠(“慢充话费”有优惠你可能在帮人洗钱)

日期：2024-04-24

来源：玫瑰财经网

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相信不少人在网上都

看到过这种广告

注意了！

这种“慢充”话费的背后

是洗钱陷阱

案例警示

济南市公安局市中区分局前不久接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104万多元。王女士称，几天前，她在家接到一个陌生男子的电话，说他是某知名电商的客服人员，王女士手机的一些功能需要关闭，否则会影响她的征信。

接下来，男子说要看王女士的银行额度，王女士也没多想，就截图发给了对方。随后，男子又发来一个所谓的认证截图，让王女士输入验证码。王女士先后输入了三次验证码，后来她发现银行账户的100多万元钱被人转走，赶紧向警方报了案。接到报案后，警方立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。

专案组民警发现，犯罪团伙为了逃避警方的追查，对涉案资金进行多层级的分流转移，他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱。一方面通过一个叫做慢充平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。而这种以慢充平台方式进行洗钱的犯罪手法利益链条严密，团伙结构层级复杂，给警方的监管和打击增加了难度。

客户将充值话费、电费的钱

转给与企业相关联的代理商后

要几天后才能充值到账

这就是所谓的慢充平台