日期:2023-05-21
来源:玫瑰财经网
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本期将对博时、南方和汇添富三家基金公司旗下的产品进行简要对比。虽然基金的核心要素是基金经理,但再优秀的基金经理都需要企业平台提供成长的养分,不同的经营风格,也必将影响基金的业绩表现。正如手机行业的华为、小米、OPPO等企业,单个拿出来都是成功且优秀的公司,但只有将他们放在一起对比,才能看到他们各自不同的特点及优势所在。
三家基金公司简介公司规模:
博时基金成立于1998年7月13日,截止至2019年博时基金(除货币基金)的公募基金规模为3333亿,在国内规模排名第3,全年新增规模861亿。
南方基金成立于1998年3月6日,截止至2019年南方基金(除货币基金)的公募基金规模为2980亿,在国内规模排名第4,全年新增规模981亿。
汇添富基金成立2005年2月3日,截止至2019年南方基金(除货币基金)的公募基金规模为2896亿,在国内规模排名第5,全年新增规模1141亿。
三年期优质基金三家公司旗下都拥有200多只基金在运营,我以满3年运营管理、规模超过2个亿、每年业绩在同类型产品排名前50%为基础条件来筛选“新”基金。
(业绩统计至2020-2-27,下同)
债券型基金:
从筛选结果来看,三年期业绩优秀的债基产品博时5只、南方4只,汇添富1只。博时基金在纯债产品管理上具有很好的稳定性,年化收益超6%,而且规模适中;偏债基金产品中,汇添富的安鑫智选灵活配置业绩最佳,混合型产品中仍然是博时的两只基金表现出色,南方4只基金变现非常均衡。
股票型:
南方和博时更占3只,汇添富没有。从过往3年业绩来看,似乎南方基金的产品把握市场热点和节奏要更好一些;从基金规模看,也是南方更大一些。
五年期优质基金同样以运营管理满五年,规模超2亿,每年业绩排名在同类产品前50%为条件筛选,得出以下名单。
债券型:
在纯债产品中以南方金利定开A为最佳,年化接近7%,其次是南方通利、博时信用和汇添富高息;在偏债产品中,依然是南方的宝元为最佳,年化约11%,并且也是表中规模最大的。博时的3只基金则在近期表现的更好一些,上涨幅度较大。汇添富虽也优秀,但与前两位相比,则稍弱一些。
股票型:
尽管表中基金的投资风格不一并不具备完全的可比性,但我们以五年整体业绩表现实际结果看,南方旗下的基金整体更佳,汇添富旗下的基金平均规模最大,投资者认可度高,不过受股市结构调整短期业绩下降较大;博时则稍弱与前两家。
个人看法(仅供探讨交流)上述所筛选出的基金,其净值会随着资本市场的变化而发生改变,不能以此刻来判断其未来发展。但我们依旧可以从它们过往业绩表现的对比可以看出,不同公司的侧重点有明显不同:如博时在固收类产品线条(债券型基金)表现更佳,南方在权益类产品线条(偏股型基金)上表现更好,汇添富似乎更倾向于打造精品(尤其是偏股型基金)。
由此也启发我们,在构建基金组合时尽量配置不同公司旗下的产品,一来可以采用不同公司的优势产品,二来可以规避同一公司的经营风险。当然没有一家基金公司能够一直保持领先并持续战胜市场,保持对基金公司经营状况的变化,有利于投资者更全面判断基金产品的业绩表现。
温馨提示:投资有风险,基金过往业绩并不能代表未来的收益。文中所列数据均为基金公司公开数据,均可在基金官网进行查询。
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