日期:2023-05-17
来源:玫瑰财经网
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基金定投,做过基金的人应该都听说过。有时候觉得选基金太麻烦,不想投入过多的精力,这时候就有一种基金的投资方式比较适合,叫做基金定投。
基金类型包括:股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币基金。定投的基金一般选择股票型的基金。
每支基金都有自己的名称,比如:前海开源公用事业股票(XXXXX基金代码)。一般基金的名字是由:基金公司名字 + 投资方向、投资主题 + 基金类型。前海(公司)+开源公用事业 (投资方向、投资主题)+ 股票(基金类型)
怎么筛选基金
1、看收益。在天天基金网查看,之前的笔记做过介绍。
2、看风险。通过晨星王查看夏普比率,数值越大越好,之前的笔记也做过介绍。
3、找经理 。通过判断基金经理的水平来选择基金。
基金公司发行基金,找一个基金经理来管理,基金经理的水平决定收益和风险。
找基金经理看哪几点
1、经历过牛市、熊市。牛市的时候,因为市场大好,所以收益率普遍都比较理想,所以未必能展示出基金经理的管理能力。而遇到了熊市,一个基金经理管理的基金,收益还能保持一个较好的水平,那么基金经理的管理水平确实经的起考验。按照股市的行情,起码要在2014年之前的基金经理才经历过熊市。
筛选方法:打开天天基金网,在基金数据中---点击更多,
点击更多进去之后,找到基金经理,选择股票型基金经理(本次看的是股票型)
进入基金经理列表之后,选择“当前大类基金管理时间”,并进行排序,按照时间进行排序。一定要注意,从业时间跨越过熊牛市周期的更能说明实力。
2、看业绩。在基金经理管理的基金详细信息中,首先查看经历过完整牛、熊市的基金,在完整的一轮牛熊市中,平均年化收益率大于15%,那么又是一个非常重要的指标。
比如下图:这几只基金应该是经历过2014年的熊市了,那么经理过熊市,收益还大于15%的基金,我们就会做出进一步的筛选。
3、管理过的基金规模。正所谓船小好调头,但是要管控一只大船、大基金就要有一定的管控能力。好的基金经理一定要管理过大规模量的资金,以20亿为界,一定要管理过单只基金规模大于20亿以上的基金。如下图
4、投资方式。本次探讨的是基金定投,所以涉及到定投的方式:定时、定基、定额。就是说定时、按时的规律的投、买固定的一只基金,且额度固定。
固定金额可以分两个方面理解,一个就是单纯的固定的金额。
另一个就是按照策略进行的有计划的固定金额定投,这就更高级一点,这里暂不探讨。
举例:用5000块钱进行五次定金额的定投,每次定投1000元。
那么通过这不同的五个节点,买入相同的金额。
在A、B、C、D、E点,分别买入1000元的基金。
买入时候在A点,为1元,B点最贵,D点最便宜,最后定投结束的 E点。
测算一下:
A点:单位净值1元,则1000元买了1000份。
B点: 单位净值1.5元,则1000元买了666份。此时总投入2000元,手中持有1666份。
C点: 单位净值1元,则1000元又买了1000份。此时总投入3000元,手中持有2666份。
D点:单位净值0.5元,则1000元买了2000份。此时总投入4000元,手中持有4666份。
E点:单位净值1元,则1000元买了1000份。此时总投入5000元,手中持有5666份。
通过在不同的节点、在高低不等的价格去买,综合下来稀释了成本。最后手中的基金份额是5666份,在E点,价格仍然是买入时候的1元钱,但是由于总份额的变多,总资产就成了:1元X5666份=5666元。
算一下收益率,666/5000=13.32%,也就是这个时候的收益率为13.32%。
再回到这个图,假如还有一定的技巧,在这个过程中,在价格高的B点卖出(此时已经获得收益,落袋为安),在价格低的D点抄底(用更低的价钱买入更多份额),也就是--高抛低吸,那收益是不是会更高
这就是今天的笔记内容,看似有诱惑力,但是投资需谨慎,希望多多交流。
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