日期:2023-05-17
来源:玫瑰财经网
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美联储上周宣布加息,这是美国当前加息周期的第5次加息,也是今年第3次加息,市场预期明年还将加息三到四次。不只是加息,美国目前还缩表、减税,这完全是将全世界资本都往美国吸的节奏。这跟咱老百姓有啥关系实际上,关系大了。
美元是世界货币,华尔街又是世界金融市场的核心,“加息+缩表”会使美元利率上行、美元汇率上行。对黄金和石油等以美元定价的大宗商品交易来说,美元涨,大宗商品有下跌压力。对新兴市场货币而言,美元涨,这些货币贬值压力加大。对股市而言,新兴市场资金外流压力加大,股市会有调整压力。对债券市场而言,美元利率上升,债券价格下跌风险增大。
不少国家跟美国加息。韩国、英国、加拿大、捷克、墨西哥、土耳其等国都在2017年开启加息步伐,港币等与美元挂钩的货币与美国同步加息。
过去十几年来,我们一直站在货币扩张的风口,现在,风口变了,全球收紧货币。怎样应对美国咄咄逼人的竞争态势,考验着中国政府的智慧。虽然中国央行在是否跟进美联储加息的问题上一直保持审慎,不为美联储五次加息所动。但有一点是明确的,那就是无论货币政策还是金融监管政策,政策偏紧的趋势将不可动摇。
今年以来,尽管存贷款基准利率没有变动,但银行间市场利率、国债利率持续攀升,十年期国债和国开债分别突破4%和5%,银行理财产品、货币市场基金和信托等金融产品的利率都在上涨。股市成交额持续萎缩,债券市场出现下跌,我国也在收紧货币。
更值得警惕的是,伴随着美国“加息+缩表+减税”这套组合拳,美国对制造业的吸引力大增。根据新闻报道,富士康已经有了对美投资的计划,美威斯康星州“立法财政署”给予其30亿美元税收优惠。福耀玻璃、江南化纤、万向集团等企业已经在美国办厂,还有些企业正在考察过程中。波士顿咨询公司在研报中指出,到2018年,美国制造的成本将比中国便宜2%~3%。如果大批企业到美国办厂,会不会影响中国的就业
以目前的情况看,如果未来CPI等指标合适,笔者认为不能排除中国跟随全球步伐加息的可能性。这种情况下,不管是个人还是企业都应坚持合理的投资和消费,不应该再提高债务占比。多持有现金,商品次之。应该多配置风险低的产品,比如银行理财产品、保险产品、货币基金、发达市场货币等,少配置风险相对较高的资产,如房地产、股市、黄金、收藏品等。
本文源自深圳商报
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