日期:2023-05-17
来源:玫瑰财经网
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各位朋友大家好,过年回老家,最近几天大雪-30°C哪也不想去,在家学习一下。
投资基金已经越发成为我们个人及家庭理财的重要工具,天天基金筛选。
市场上已经1W+只基金,203家基金公司,那么如何第一次就把基金选对呢希望本文可以对你有所帮助!
2023-01-24数据
如何在一万多只基金选到较好的那只
基金类别选择保守型:货币基金、债基
稳健型:混合基金——固守+(股债平衡)
激进型:股票型
投资对象分类
货币型基金:投资货币工具的基金;
债券型基金:投资债券资产占本基金资产80%以上的;
混合型基金:(1)偏股型:50%-70%股票、20%-40%债券;(2)偏债型:50%-70%债券、20%-40%股票;(3)平衡型:股票或债券占40%-60%。
管理方式:主动型、被动型;
交易方式:场外基金、场内基金。
此外还有:公募或私募、开放或封闭。
以貌取基基金公司+投资方向(特点)+基金类型。如下图,建信医疗健康行业股票,基金公司(建信基金)+投资方向(特点)(医疗健康行业)+基金类型(股票型)。
A类、C类怎么选
基金收费(管理费、购买赎回费用)方式分为:
A(前端收费):不确定要投资多久;
B(后端收费):长期持有计划,至少2年以上;
C类(无申购费但有销售服务费):短期投资1-2年内。
基于基金历史业绩选择基于不同周期,查看“累计收益率走势”,如近1月看短期波动率走势,基于1年、2年、3年看长期波动,以此来看基金的稳定性。每个周期对比同类基金、沪深300是否有优势。
基于波动(最大回撤)选择最大回撤,代表短期内风险波动情况,回撤越大,代表可能短期内下跌的幅度越大。风险与收益并存!
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买卖规则买入确认日:T+1;卖出确认日:T+1
T日:T日是指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界,每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交,15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交,比如周一15:00前提交的交易,以T日(周一)的净值成交,T+1(星期二)确认交易。需特别注意的是:周末或节假日前最后一个工作日15:00后到节后第一个工作日15:00前为同一个工作日。比如星期五15:00之后提交的交易将视为下星期一的交易,T日为下星期一,以T日的净值成交,T+1(下星期二)确认交易。
赎回基金金额何时到账
在我司交易平台赎回基金到账时间如下:货币基金:1-2个工作日;债券基金:2-4个工作日;混合型基金、股票型基金:2-4个工作日;QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)。部分特殊产品可能会延后一到两个工作日。
对于中港互认基金的赎回情况,T日申请赎回,T+2日予以确认,T+3日可查询赎回是否成功,赎回资金的到账时间为T+10个工作日内。注意,中港互认基金的交易日为大陆和香港的共同交易日。
管理费、托管费、销售服务费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费、托管费和销售服务费,无需投资者在每笔交易中另行支付。
重要提示:为保护长期投资者利益,证监会规定,基金对持有期较短的投资者赎回时,将收取不低于0.5%比例的赎回费。该费用由基金公司收取,并计入基金财产。比如上图:持有小于7日将收取1.5%的赎回费率。
基金投资范围从持仓股票及份额看基金投资方向。
基金规模基于基金规模选择,如果规模过大,比如500亿、1000亿,风险就是调仓不灵活;规模过小,如长期低于5000亿,那么面临清盘风险。建议1亿以上作为安全边际。比如23年的金元顺安元启混合,22年底规模在15亿左右。
基金经理各种明星基金经理我们耳熟能详,如富国天惠朱少醒、葛兰、张坤等等。
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