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华泰如何搜货币基金(华泰证券基金投顾推出“零钱宝+”提升客户快取体验)

日期：2023-05-17

来源：玫瑰财经网

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华泰证券基金投顾业务4月25日推出全市场领先的具备快速取出功能的基金投顾组合 “零钱宝+”，在闲钱管理的基础上，通过结合场外T+0货币基金灵活快取功能大大提升了客户的资金使用效率。

华泰证券作为首批获得基金投顾试点资格的券商之一，不断致力于探索基金投顾业务内涵，丰富组合策略的场景和布局，提升服务体验。本次华泰证券“省心投”推出的 “零钱宝+”组合策略，以灵活快取、智能组合、一站式服务为特点，通过对场外货币基金快速取出功能进行聚合优化，实现管理型基金投顾业务与货币基金快速取出功能的有效结合。同时，“零钱宝+”也以零钱打理为起点，引导客户逐步接受管理型基金投顾业务形态，培育客户长期参与、长期持有的理财观念。

在品类众多的零钱管理服务中，场外T+0货币基金可以在法律法规要求的额度内支持快速取出，但相关功能规则复杂、全市场同类基金繁多，仅是规则学习和基金遴选就会占用客户许多精力。由于金额相对较少，客户可能会在缺乏充分信息的情况下购买单只基金， “闭着眼睛把鸡蛋放到一个篮子里”。“零钱宝+”针对投资者痛点，全市场优选产品，打造一站式零钱管理平台，以智能算法分配资金，帮助客户获取最大的快速取出额度，同时满足其对零钱存取的灵活要求。

与市场上其他现金宝类产品相比，“零钱宝+”以基金投顾业务为基础，实现了对组合池中货币基金的一键存入及取出。与其他致力于现金管理的基金投顾组合策略相比，“零钱宝+”则依靠快速取出功能，极大提升了资金的使用效率，实现“资金存取不打烊”，用户无需反复进行单只货币基金的选择和操作，零钱管理更为直接，服务触达更为简洁。

去年10月，华泰证券通过涨乐财富通APP直播发布了全新基金投顾业务品牌“省心投”，围绕“让基金理财更省心”的理念，升级多项策略和服务。截至2021年12月末，“省心投”参与客户数量超过70万，管理规模（AUM）达到195亿元。

本文源自中国经济网

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