数字货币理财骗局太多(“跑分”团伙盯上数字人民币，5人获刑检察官这样建议)

日期：2023-05-17

来源：玫瑰财经网

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北京日报客户端 | 记者张蕾

随着资金监管日趋严格，不法分子为了逃避打击，迅速转移赃款，又盯上数字人民币。朝阳检察院近日就办理了一起利用数字人民币钱包兑出方式，帮助电信诈骗犯罪团伙拆分转移赃款的“跑分”团伙的犯罪案件。检察院指控李某等5人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经法院审理，5名被告人被判处有期徒刑1年6个月至4年不等的刑罚。

被告人李某从网上找到一份帮助别人办卡转账的工作，对方允诺可以按照流水的1.3%给他提成。李某干了几天后，上家告诉他可以自己发展下家转账，这样流水提成可以提高到2.5%。

于是，李某招募了曹某、黄某、母某、陈某，五人形成了稳定配合的“跑分”团伙。该团伙根据上家指示，在北京多地承租日租房作为转账地点，通过上家介绍“卡农”或自己组织联络“卡农”，指导其办理多张银行卡，并开通手机银行和数字人民币功能。

转款当日，黄某、曹某负责检验“卡农”的银行卡能否正常使用。确认可以正常使用后，他们将“卡农”带至陈某承租的日租房内，由李某与上家保持联络。当电信诈骗被害人的钱款转入指定“卡农”账户后，母某负责转账操作，通过数字人民币钱包兑出或银行卡转账等方式迅速转移赃款。

数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，具有支付隐私性强、可以离线支付且无需绑定银行卡、可以到任意银行存取兑换等特点。

为了逃避侦查机关的追查，该“跑分”团伙企图通过数字人民币钱包兑出、不断更换转账地点、要求“卡农”关闭手机定位等方式进行隐蔽操作。

检察官介绍，事实上，数字人民币具有可控匿名性，其交易会记录在区块链上，一旦发现犯罪行为，最终会被追查到。

法院审理查明，2021年9月底至10月中旬不到一个月的时间，李某明知卡内转入钱款系他人犯罪所得仍组织他人进行转移，其中李某、陈某、曹某、黄某转移金额40余万元，母某转移金额39万余元。

经审理，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处5名被告人有期徒刑1年6个月至4年不等的刑罚，并处罚金，同时继续向被告人追缴违法所得。

“数字货币因具有分散性、隐蔽性的特征，极易被违法犯罪分子利用，且财产一旦转移，损失就难以挽回。目前，数字货币的法律监管仍需进一步完善。”检察官建议，通过立法、修改现行法律规定等方式对数字货币的发行、流通、监管等内容进行规制，为数字货币流通提供有力的法律保障。同时，结合数字货币特点，通过扩大反洗钱义务主体范围、建立法定数字货币反洗钱信息共享平台等方式，加快完善对法定数字货币的反洗钱机制。

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