建行现金增利货币(民生货币：更新招募说明书)

民生加银现金增利货币市场基金

更新招募说明书

2017年第1号

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

二零一七年八月

民生加银现金增利货币市场基金更新招募说明书（2017 年第 1 号）

重要提示

民生加银现金增利货币市场基金经2012年11月2日中国证监会证监许可【2012】1443号文

核准募集，基金合同于2012年12月18日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降

低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的

金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担

基金投资所带来的损失。

基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投

资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基

金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风

险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放

日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有

的全部基金份额。

本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者购买本基金

并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者应当认真阅读《基金合同》、

《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期

限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人

或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不

保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来

业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理

人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值

变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2017年6月18日，有关财务数据和净值

表现截止日为2017年3月31日。（财务数据未经审计）

1

民生加银现金增利货币市场基金更新招募说明书（2017 年第 1 号）

目 录

重要提示 ....................................................................... 1

一、绪言 ....................................................................... 3

二、释义 ....................................................................... 3

三、基金管理人................................................................. 7

四、基金托管人 ................................................................ 19

五、相关服务机构 .............................................................. 22

六、基金的募集 ................................................................ 36

七、基金合同的生效 ............................................................ 36

八、基金份额的申购、赎回 ...................................................... 37

九、基金的投资................................................................ 44

十、基金的业绩................................................................ 54

十一、基金的财产.............................................................. 54

十二、基金资产估值 ............................................................ 56

十三、基金收益与分配 .......................................................... 59

十四、基金的费用与税收 ........................................................ 60

十五、基金的会计与审计 ........................................................ 62

十六、基金的信息披露 .......................................................... 63

十七、风险揭示 ................................................................ 66

十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...................................... 68

十九、基金合同内容摘要 ...................................