外汇货币兑换什么意思(「瑞讯银行」外汇交易的基本概念)

|| 货币对——直盘与交叉盘

|| 货币对——直接标价法与间接标价法

||外汇合约是什么

外汇市场是全球最大，流动性最强的市场。外汇交易通常以场外交易形式进行，而银行是交易的主要参与者。

外汇合约（DFX）是指买卖双方在相同的交割日交换和结算两种货币的外汇交易。

外汇合约可以按交易需要设计为现货交易（在交易日后的一个或两个工作日，即现货日期立即结算），远期交易（结算日期超过现货日期）和外汇掉期交易（同时于两个不同日期以一种货币先买后卖另一种货币）。（本文仅说明外汇现货）

外汇一标准合约：10万基准货币单位（1标准手） 黄金一标准合约：100盎司

白银一标准合约：1000千克 或 5000盎司 原油一标准合约：1000桶

基准货币单位如：买1手EURUSD，就是买入10万欧元 买1手USDJPY，就是买入10万美元

|| 一标准手的概念

标准手是用于黄金和外汇的一个换算单位标准。一个标准手的黄金合约单位是100盎司，一盎司约等于31.1035克，伦敦金的一个标准手的保证金是1000美元，杠杆是1-200倍。外汇交易都是按照1标准手来买卖，1标准手到底价值多少钱，不同的货币对价值是有差异的。

|| 点的概念点：货币价格的最小单位，货币价格中小数点的最后一位

"点差"∶最小浮动单位，当汇率变化时，点数波动的差值为"点差"。例如美元/日元(USDJPY)由120.00变为121.00时，121.00-120.00=1.00日元，点差为100点。英镑/美元(GBPUSD),由1.0000变为0.9800时，点差为200点(此换算0.0001美元对应点数是1点，这取决于小数点后有几位有效数字）。

|| 外汇交易中的商品——货币对

可以用字母（例如,EUR/USD）和数字（例如1：1.5030）来表示。

货币对中的第一种货币称为基准货币，例如EUR或1；

而第二种货币称为相对货币或计价货币， 例如USD或1.5030。

因为货币是成对交易而且在交易时是一对一的进行，那么货币兑换时的比率就称为汇率。大多数货币基于美元 (USD) 进行兑换的，美元也是所有货币中交易最频繁的币种。次之的四种货币分别是欧元 (EUR)、日元 (JPY)、英镑 (GBP) 和瑞士法郎 (CHF)。这五种货币构成市场的主体，也称为主要货币。

|| 货币对——直盘与交叉盘

比如说英镑对日元就是一个交叉汇率， 是间接通过美元计算的。

英镑对日元的计算示例：

英镑 / 美金 ( GBP/USD)＝2.0000

美金 / 日元 ( USD/JPY)= 110.00

因此而得出：英镑兑日元(GBP/JPY)= 110.00 X 2.0000 = 220.00

|| 点值计算点值：一个点的价

以EURUSD为例，基准货币为EUR，每手单位交易量是10万，EURUSD的报价是小数点后4位，最小变动单位就是0.0001

点值=100000 ×0.0001=10美元

点值=每手单位的交易量×最小变动单位

||盈亏损益计算

以直盘货币美元在前：（usdjpy，usdcad，usdchf 等）为例，

usdjpy在121.50买入1手，在122.70平仓，那么我们盈亏多少呢

我们先求出价差=122.70-121.50=1.2

然后求出次要货币价格=1.2*1*100000=120000

最后求出总盈利=120000/122.70=977.9美元

盈亏=（价差 * 手数 * 合约数量） / 现价=（（入场-现价）* 手数 * 合约数量）/现价

||保证金

银行或者在线交易服务商需要抵押金， 这样可以间接保证投资者能够在意外亏损的情况下有足够的资金支付。这种抵押金被称为保证金， 在外汇市场中也被称为最小安全保证金。实际操作中， 它是存在交易者账户中的一笔存款， 以用于弥补未来货币交易亏损。

保证金为投资者提供了使用最小交易单位在市场上交易的机会。允许交易者以小博大， 持仓金额可以比投资本金大数倍。这意味着收益率可能大大提高。

以直接标价货币对为例，

所用保证金=合约数x交易手数/杠杆

举例：USD/JPY现在价格是88.65/88.68,杠杆为100倍

买入1手的保证金=100000x1/100=1000美金

||隔夜利息外汇的隔夜利息是是指持仓过夜需要支付或者获得的利息。外汇隔夜利息是指外汇投资者在持仓过夜的时候需要支付或者获得的利息。就像我们把资金存放在银行会产生存款利息，从银行借款会产生贷款利息一样，外汇的隔夜利息也有正负之分。若产生正的隔夜利息，投资者会得到这部分利息；若产生负的隔夜利息，则投资者需要支付一定的资金。

||隔夜利息计算

以交叉盘货币对为例

例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户,

周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一,

利息差 -3.71%,则买入欧元的客户会付出利息

计算如下:

-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (￡0.355)=($0.63)

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