民生货币卡养(守护人民“钱袋子”民生银行济南高新支行积极推进资金链治理工作)

日期：2023-05-14

来源：玫瑰财经网

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电信诈骗形势严峻，民生银行济南高新支行积极开展电信网络诈骗“资金链”治理工作，保护群众资金安全，守护好人民“钱袋子”。中国民生银行济南高新支行全力配合公安机关“断卡”行动，出实招、出硬招推动支付行业整体风险防控水平进一步提升。

一、严格实施“一案双查”。民生银行高新支行逐户倒查可疑涉案账户及关联账户，终止涉案账户业务，向公安部门移送风险账户线索。

二、全面开展银行卡清理整治。民生银行高新支行组织员工全面清理长期不动银行卡和“一人多卡”，大幅降低不法分子盘活存量账户风险。近期，银行开展了新一轮“睡眠账户”清理工作，开展对公户网银的资金链治理工作。

三、针对厅堂客户开展防范电信诈骗的宣传和引导工作。大量发放折页，开展针对老年客户、就业客户、弱势群体的微沙龙，一对一的进行宣传讲解。

四、严格组织员工定期学习电信诈骗案例，宣传引导材料。提高员工自身意识，绝不放过任何一个可疑线索，源头上禁止电信诈骗的发生，针对大额存取款，转账业务，三问四提示，尽职尽责，把电诈风险降到最低。

五、会同公安部门建立警银联动工作机制。对银行网点发现的恶意开卡、买卖银行卡的可疑人员，快速排查、立即出警，让恶意开户的不法分子“自投罗网”。

六、开展反诈拒赌集中宣传月活动。以“反诈拒赌，安全支付”为主题掀起全民反诈热潮，累计覆盖达千人次，社会公众安全支付意识明显提升。

风险防控仍不能松劲，当前 “资金链”风险防控工作中，商业银行、支付机构和犯罪分子的攻防对抗正不断升级变化。犯罪分子不断创新赃款转移手法，特别是将非法资金转移隐匿在普通群众资金转账交易之中，或利用难以追查资金的虚拟货币、地下钱庄、数字人民币等方式转移诈骗资金，打击难度有所加大。接下来，民生银行济南高新支行将继续履行金融行业监管主体责任，推动“资金链”治理迈向新的台阶，为人民群众资金安全保驾护航。

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