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货币基金未结转收益何时到账(东方红资管：基金的基础知识)

日期：2023-05-17

来源：玫瑰财经网

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基金转换

当某只产品限制大额申购时，若同时转换、申购使得总金额超过 “最大额度”，如何处理

若转入基金有大额申购限制的，则需遵循相关大额申购限制的约定。所以如果同时转换和申购使得总金额超过“最大额度”，会有交易因为“大额申购限制”确认失败或部分确认。

举个例子，如果某基金暂停接受单个基金账户对基金单日累计金额1万元以上（不含1万元）的申购及定期定额申购申请，若在了申购8000元的同时，某货币基金转换7000份到该基金，使得超过“最大额度”，最终“申购申请”“转换申请”会确认失败或部分确认。

我从货币基金转换1000份份额到其他基金，但为什么转入金额和手续费之和超过了1000元

根据业务规则，若转出基金为货币基金时，转入金额会包含货币基金转出份额对应的未结转收益；同样因为每日的货币基金转出份额对应的未结转收益不同，所以若每天都从货币基金转换1000份份额到其他基金，每日的转入金额不同.

为什么我做了一笔基金转换申请，若确认成功，会有2笔确认结果

基金转换若确认成功，确认结果会包含转出基金的基金转换转出记录，以及转入基金的基金转换转入记录。

基金转换费用和转换份额怎么计算

基金转换费用由两部分组成：转出基金的赎回费和基金转换的申购补差费。

即：基金转换费用=转出基金赎回费用+基金转换申购补差费用

转换份额的计算步骤及计算公式：

第一步：计算转出金额

转出金额＝转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值

第二步：计算转换费用

转换费用＝赎回费用＋补差费用

赎回费用＝转出金额×赎回费率

补差费用：分以下两种情况计算

（1）转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率

补差费用=（转出金额－赎回费用）×申购补差费率/（1＋申购补差费率）

申购补差费率=转入基金申购费率－转出基金申购费率

如果按计费分段取得的申购费率为固定费用，则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比值取做申购费率。

（2）转入基金的申购费率 ≤ 转出基金的申购费率

补差费用＝0

第三步：计算转入金额

（1）转出基金为货币基金

转入金额＝转出金额－转换费用+转出份额对应的未结转收益

（2）转出基金为非货币基金

转入金额＝转出金额－转换费用

第四步：计算转入份额

转入份额＝转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值

具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

本文源自东方红资管

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