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✔非法集资、传销等违法犯罪行为有什么危害

✔什么样的行为是非法集资

✔传销又有哪些特征

✔作为市民，如何识别以上违法犯罪行为，保障自己的钱财安全

5月7日，黄石市公安局经侦支队公布两起已经查获的案例，为市民揭秘非法集资和传销的特征，讲述其危害。

非法集资案例

以预订养老床位并返利名义 非法吸收公众存款约1.32亿

2013年初至2018年5月期间，犯罪嫌疑人戴某某通过某老年公寓和某养老产业投资有限公司，以预订养老床位并返利的名义，面向社会非法吸收了2209名投资人投资，每张床位缴纳预定金从数万元，至数十万元不等，吸收资金总金额约1.32亿元。

期间，戴某某先后聘请了魏某某等人为市场销售团队，进行养老床位的推销工作，并按照销售金额的15%至20%提成。同时，戴某某将非法吸收的资金，用于投资、消费及偿还个人债务等，造成投资人巨大损失。

目前，该案已移送检察机关审查起诉。

如何避免非法集资

黄石市公安局经侦支队民警介绍，非法集资往往参与人员多、涉案地域广、集资金额大、挽损率低，带来的社会危害极大。而根据相关法律认定，因参与非法集资活动遭受的损失，由参与者自行承担。为此，市民一旦参与非法集资，出现相关问题，极可能造成自己的钱财受损。

那如何判断是否为非法集资呢

非法集资行为需要同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要点。非法性就是未经有关部门批准或借用合法经营的形式，吸收资金；公开性是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径，向社会公开宣传；利诱性是承诺在一定期限内，以货币、实物、股权等方式，还本付息或给付回报；社会性是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资主要有以下4种手法：编制虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗。这是典型的“四部曲”，从画“饼”到造势，再到吸金，最后跑路。

如何避开非法集资陷阱呢

民警提醒广大市民，投资前一定要“看一看”“想一想”“问一问”。

“看一看”，就是看公司资质、注册登记的经营范围、相关部门的批文。市民可在权威网站查证，确认公司是否有金融业务活动，或向社会公众吸收存款的资格，其投资项目是否属实。对超出经营范围，频繁变换公司名称、地址、投资项目，张冠李戴、夸张粉饰、项目子虚乌有的理财产品，市民一定要慎之又慎。

“想一想”，就是市民在面对许诺超高收益率时，要想一想。许诺超高收益率，以个人账户或现金收取资金，现场交本金即付部分提成、分红或利息，在人群流动或聚集区域摆摊设点派发广告招揽资金，在宣传单上印领导照片、讲话、会议文件等用以证明所推销的项目受政府支持，怂恿群众将房产抵押获取银行贷款后投资所谓“项目”“理财产品”，招揽群众到宾馆、写字楼参加“投资推介会”，群发短信介绍理财等，一般都不靠谱。对于一些动辄承诺回报率高达百分之百的项目，投资者坚决不能参与。

“问一问”，就是市民在投资之前，最好能咨询专业人士，起码找几个“明白人”问一问。民警建议老年投资者在投资前，一定要征求家人或子女的意见。

传销案例

以卖保健品为幌子 开展网络传销活动

民警走访调查

2019年5月16日，阳新县公安局接到了市场监督管理部门移交的传销活动线索，民警随即展开侦查。

民警调查发现，自2013年以来，犯罪嫌疑人彭某、冯某等人以销售某保健品为名，开展网络传销活动。参与人员需通过上线推荐注册成为会员，并向上线缴纳3000元、5000元不等的资金购买产品，才能成为普通会员。

随后，普通会员通过拉人头发展下线，根据发展的下线的层级数量和购买产品的金额，分为银卡会员、金卡会员、钻石会员等，形成金字塔状。上线可按下线的业绩返利，第一层10%、第二层8%、第三层5%，进行团队计酬。

据调查，彭某、冯某等人先后发展会员2300余人，层级达20层以上，非法获利300余万元。

目前，犯罪嫌疑人彭某、冯某等人已移送检察机关审查起诉。

如何避免落入传销陷阱

黄石市公安局经侦支队民警表示，首先要认清传销特征。传销主要有3个特征，就是入门费、拉人头、团队计酬。入门费是组织者或经营者通过发展人员，要求被发展人员缴纳费用或以认购商品等方式，变相缴纳费用，以取得加入或发展他人加入的资格，牟取非法利益。拉人头是组织者或经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据，计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益），谋取非法利益。团队计酬是组织者或经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据，计算和给付上线报酬，谋取非法利益。

传销组织惯用的幌子大致有5种：

一是打“国家搞试点”“西部大开发”等旗号，诱骗参与“资本运作”“特许经营”等；

二是以“招聘”“招工”等名义，诱骗参与传销；

三是以“特许经营”“加盟连锁”“直销”等名义，诱骗到异地传销；

四是以“网络直销”“网络代理”“网上学习培训”等名义，利用互联网进行传销；

五是以销售商品可高额返利为诱饵，通过发展加盟商等形式从事传销。

民警提醒

广大市民在日常生活和务工过程中，一定要坚信天上没有掉馅饼的事情，要仔细思考辨别，不论市民是投资还是务工，一定要擦亮眼睛，审查对方公司的资质，不要感情用事。投资和务工时，最好签订相关合同，保障自己的合法权益。

抓获经济犯罪嫌疑人

当然，经济类型的犯罪，还包括虚开骗税、涉企犯罪、招投标犯罪等，2019年以来，全市各级经侦部门共破获各类经济犯罪案件180起、刑拘356人、逮捕270人、取保243人、移送审查起诉390人，为国家企业和当事人挽回经济损失4.3亿余元。为服务黄石经济高质量发展、营造优良营商环境、维护经济安全和稳定作出了贡献。

素材来源：平安黄石