光大银行货币收藏(闲钱投资新选择光大中证存单指数基金11月16日起重磅发行)

今年以来，股债市场波动频繁，不少投资者都在寻找优化资产配置的新途径。同业存单基金凭借投资标的优、门槛较低、流动性较好等优点，成为不少投资者投资的“新宠“。据悉，光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（基金代码：017104）目前正在火热发售中。

同业存单指数基金作为被动管理型基金，是中低风险等级基金的重要补充，主要采用抽样复制策略，投资于中证同业存单AAA指数（指数代码：931059.CSI）中具有代表性的部分成份券，或选择非成份券作为替代，使得投资组合的总体特征与标的指数相似。是采用市值法计价的基金新品种。一般情况下该类产品80%以上的非现金基金资产投向该指数的成份券及备选成份券。所谓同业存单指的是由存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。中证同业存单AAA指数的样本由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下的同业存单组成。

在当前银行理财产品净值化、股市持续波动的背景下，光大同业存单AAA指数基金为投资者打理闲钱提供了一种新的投资渠道。首先，同业存单基金主投AAA级别同业存单，投资标的较优，信用风险相对较小。其次，其80%以上基金资产投资于1年以下、银行AAA级的同业存单，不投资股票、可转债等权益资产，追求风险收益平衡。（注：同业存单AAA指数基金存在净值波动风险）此外，同业存单基金投资门槛较低，通过除基金管理人以外的其他代销机构办理认购的，最低1元起投，认/申购费为0，封闭运作期后每日开放申购，最短7天持有期，投资者持有7天可提出赎回或转换转出申请，且无赎回费。（注：本基金销售服务费率为0.20%/年）

不仅如此，同业存单指数基金的推出也在一定程度上拓宽了个人投资者的投资选择。在此之前，作为银行重要的短期融资工具之一，同业存单一直是由存款类金融机构面向机构投资者发行，个人投资者无法直接参与投资。而同业存单指数基金的发行，为个人投资者提供了可以间接参与同业存单投资的优质渠道，尤其是以下三类投资者：有闲钱理财需求，寻找闲钱理财投资工具，同时追求一定流动性的投资者；风险偏好较低，希望通过配置较低波动产品以更好应对市场波动的投资者；有资产配置需求，需要配置一些中低风险等级产品来优化配置比例、平衡组合配置风险的投资者。

作为闲钱投资的新选择，同业存单指数基金有自身独特的优势。从目前市场状况来看，在全球经济因为多重因素承压下滑，投资者风险偏好下行的背景之下，同业存单指数基金发行凭借主体资质较好、流动性较好等优势受到市场青睐。与传统的货币基金和短期纯债基金相比，同业存单指数基金收益、风险与波动性介于货币基金和短期纯债基金之间，久期范围与杠杆比例较货币基金相对更宽松，力争为个人投资者提供更好的投资体验。

对固定收益类产品来说，团队的实力非常重要。光大保德信基金作为一家成立逾18年的老牌基金公司，在固定收益投资领域深耕已久。此次发行的光大中证同业存单指数基金将由固收低风险投资部联席总监杨逸君担纲，其在固收领域积淀颇深，拥有12年基金从业经验、7年公募固收产品管理经验，流动性管理经验丰富，重视组合的风险收益比。未来基金经理将通过控制久期、调整杠杆等方法，力争在严控风险的基础上提升收益，更好的提升投资者的持有体验感。

风险提示：

基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证上述基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于股票型基金、偏股混合型基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。本基金存在净值波动风险，不保本保收益。基金过往业绩并不预示其未来表现，指数基金所跟踪的标的指数过往表现也不预示基金的未来表现，基金管理人管理的其他基金的过往业绩并不构成基金业绩表现的保证。本基金募集认购期间不可办理赎回，基金成立后的封闭运作期内（自基金生效起不超过1个月，届时以公告为准），不办理份额赎回及转换转出。基金份额持有人持有的每笔基金份额最短持有期限为7天，最短持有期限内投资者不能提出赎回或转换转出申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回及转换转出的风险。本基金募集规模上限为50亿元人民币（不包括募集期利息），如募集期内募集规模超过上限，基金管理人将采取末日认购申请比例确认的方式对前述规模限制进行控制（详见基金份额发售公告）。

光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的产品风险等级为R1（低风险），适合风险评级C1（保守型）及以上的投资者。敬请投资者投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件，关注产品的风险等级与自身风险评级，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构投资者适当性意见的基础上进行独立决策。

杨逸君女士，硕士、FRM(金融风险管理师)。12年基金从业经验、7年公募固收产品管理经验；2010年7月至2013年6月，在海富通基金管理有限公司主要从事基金产品及证券市场研究分析工作；2013年6月至122014年5月在建信基金管理有限公司主要从事基金产品及量化投资相关的研究分析工作；2014年5月至2021年8月在兴业基金管理有限公司历任高级产品经理、基金经理助理、基金经理；2021年9月加入光大保德信基金管理有限公司，现任固收管理总部固收投资（低风险）团队的联席团队长，2021年12月至今担任光大保德信超短债债券型证券投资基金、光大保德信耀钱包货币市场基金的基金经理，2022年1月至今担任光大保德信恒利纯债债券型证券投资基金的基金经理，拟任光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。

编辑：林森