日期:2023-05-14
来源:玫瑰财经网
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一、定义:
● 把钱凑起来让专业的基金经理管
二、分类:
1. 公募基金:针对所有人开放
● 分类
1)普通基金:共同基金,LOF(Listed Open-Ended Fund)
● 有人管理(主动型基金)
● 基金公司的管理费按年交;托管银行的托管费按年交;买进和卖出的交易费
● 适用于作长线投资
2)ETF(Exchange Traded Fund)
● 追踪指数(双倍/反向等方式多样)(被动型)
● 被动型(无人管理)管理费用低
二者如何选择
● 在市场没那么成熟的情况,如A股,主动型一般会跑赢被动型ETF
● 在市场比较成熟的情况,如美股,主动型一般不会跑赢被动型ETF
2. 私募基金
● 仅针对有钱、有风险承担能力的人开放
三、如何选基金
1.先配置资产
1) 股票型基金占比债券型基金占比货币型基金占比现金流占比
2)股票型基金在国内市场的占比不高,约9%,加上混合型基金约占1/3;债券的收益是跟国家的GDP和CPI成正比的;
2.再圈定范围:范围直接决定预期风险和收益
哪个行业蓝筹股还是创业板消费品还是科技股
3. 最后选基金
1) 选基金经理
● 有至少8年的从业年限(确认从当基金经理开始还是进入行业开始算起)
● 看历史收益率
a、4433法则:长期(1/2/3/5年)在同类基金中位列前1/4;短期(3或6个月)在同类基金中位列前1/3;
b、 235法则:五成的资金做中长线投资,三成的资金做短期投资,最后两成资金用作流动资金;
c、 收益率需与同类型基金比,能否跑得过对应的被动型指数基金收益率;能都跑得过对应的大盘平均收益率;
d、 最大回撤是多少(要控制在什么范围内呢)指的是跌的最惨的时候,跟之前的最高点相比跌了多少,能否承受
2) 看基金整体体量
● 小于1亿的基金慎重选择
● 体量不能太大也不能太小
3) 选基金公司:最好是大公司
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