2023 年加密市场监管趋势预测

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加密市场在2022年大幅波动。在此期间，卢娜暴雷、三箭资本破产、SBF的“加密帝国”瞬间崩溃

照片来源：由无限布局AI工具生成

盘点2022加密市长/市场重要监管措施2022年，加密市场大混乱，卢娜暴雷，三箭资本破产，SBF的“加密帝国”瞬间崩溃，各国政府也在采取相应的措施，本文梳理了2022年全球主要监管政策和措施。

3月9日，美国总统拜登签署了《关于确保数字资产负责任发展的行政命令》，这是美国首次就数字资产的发展和监管以行政命令的形式提出系统的政府构想。

4月，新加坡议会通过《金融服务与市场法案》 (FSM)，要求数字代币发行人和服务提供者获得有效的金融执照，并提出了更高的反洗钱、反恐融资要求。FSM法案参照金融行动特别工作组(FATF)标准，将DPT服务扩大到包括直接或间接交易、交换、转账、保管加密货币或相关投资建议。此外，作为在新加坡设立的加密货币服务机器，扩大了监管机构的覆盖范围(提供新加坡以外的服务)。

6月3日，日本成为世界上第一个为稳定解决制定法律框架的国家。议会通过了将此定义为数字货币的法案，主张稳定货币应与日元或其他法定货币挂钩，并保证持有人有权以面值回购。

6月8日，美国纽约立法者发布了《稳定货币指南》，称所有稳定货币必须得到充分支持。所有稳定货币发行人都必须得到明确的回购和与美元相关的稳定货币的支持。

7月15日，俄罗斯总统弗拉基米尔普京(Vladimir Putin)签署了一项新法律，禁止在该国使用数字资产支付。

9月16日，美国白宫公布了第一个加密监管框架。政府显然担心保护客户、预防犯罪和推出CBDC的可能性，政府希望利用加密货币的机会，同时应对风险。

10月10日，欧易议会委员会通过了《加密资产市场监管法案》(米卡)。11月10日，欧盟议员投票通过《数字运营弹性法案》对加密货币供应商实施严格的网络安全监督。

10月24日，新加坡高等法院表示，可以视为财产。新加坡高等法院法官Lee Seiu Kin周五裁定，符合被视为财产的一些法律要求。10月26日，新加坡发布了关于数字支付令牌服务监管措施的公开咨询文件，计划进一步细化数字支付令牌DPT服务的监管政策，以降低DPT交易的风险，保护投资者。

今年10月31日，中国香港特区政府宣布《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》，发展在香港蓬勃发展的虚拟资产行业和生态系统，阐明政府的政策立场和方针，拥抱元宇宙，迎接web 3。11月1日，香港证券及期货事务监察委员会(SFC)公布了《有关虚拟资产期货交易所买卖基金的通函》，详细介绍了香港公开发售虚拟资产期货ETF的相关要求。

主要国家对加密市场的监管现状和态度如上所述，2022年对加密市场影响较大的国家主要是欧易、日本、新加坡、香港等，其监管措施也对全球加密市场的未来趋势产生了重大影响，本文是围绕主要国家的监管态度进行的进一步梳理。

美国、美国、美国监管机构最初只将数字资产纳入其管辖范围，到目前为止

为了解决这些问题，2022年6月，来自威明州的美国共和党参议员Cynthia M. Lummis提出了一项名为《负责任的金融创新法案》的立法提案(审议阶段)，希望结合现行法律，为数字资产制定更全面的监管框架，切实应对当前的数字资产金融监管。该法案进一步明确了SEC和CFTC的监管范围、数字资产的定义，并规定了数字资产的税收、支付型稳定、数字资产交易所、数字资产服务商、数字资产自律协会、金融创新咨询委员会等。该法案是目前美国最全面的数字资产监管法案，其监管框架和思路值得参考。

此外，白宫于9月16日公布了《First-Ever Comprehensive Framework for Responsible Development of DigitalAssets》 (《首个负责数字资产发展的综合框架》)，旨在促进多部门合作，为数字资产监管指明更明确的方向。与此同时，可以看到金融稳定委员会(FSB)和IMF等国际金融机构正在着手准备制定数字资产的监管框架。目前，美国国会堆积了数十份关于数字资产的法案，但随着2022年数字资产市场上大量黑天鹅事件的出现，尤其是FTX暴雷后，美国进一步改善Web3金融监管的决心将进一步加快。在打击违法犯罪的同时，将促进科技创新，确保Web3革命在美国发生。

欧易欧易的监管措施主要体现在10月10日欧易议会委员会通过的《加密资产市场监管法案》 (MiCA)中。MiCA的主要监管内容如下：1、对稳定货币类型支付代币和其他加密资产的监管要求二、对发行人、供应商、交易平台等各种加密资产服务提供商的监管要求MiCA明确了法规适用大象范围、加密资产的分类、监管主体及其信息报告制度、营业限制制度、行为监管制度等。根据现有欧盟金融法律监督以外的加密资产的监管框架，以及加密资产是否需要固定其他资产的价值，MiCA将加密资产归类为电子货币令牌(EMT)、资产参考令牌(ART)和其他加密资产。

因此，MiCA法案不仅将使监管政策分裂的欧盟各国形成统一的加密监管体系，还将影响世界各国的加密立法，加快全球加密市场从“野蛮增长”阶段向“法制时代”的转变，MiCA立法最早将于2024年2月开始实施。

中国香港10月31日中国香港特区政府正式公布了《有关虚拟资产在港发展的政策宣言》，阐明了政府为在香港发展充满活力的虚拟资产行业和生态系统而采取的政策立场和方针。政府为了促进香港的发展，对未来代币化资产的产权和智能合约的合法性审查持开放态度。另外，香港政府《2022 年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》将于2023年3月1日生效。总的来说，香港正在制定全面、有针对性的数字货币管制政策。

对于证券型代币，根据“同样的业务、同样的风险、同样的规则”的原则，由《证券及期货条例》监督。

就虚拟资产而言，香港通过即将推出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例》对虚拟资产进行了单独分类，并引入了新的监管和许可制度。

以稳定货币为例，将以虚拟资产接受同样的监管，与香港现行储蓄价值支付工具监管框架一起，可以受到《支付系统及储值支付工具条例》的监管。

对于目前不统一处理的监管政策，部分证券权益被归类为证券型代币进行监管，部分支配投票权被规范为虚拟资产，用于积分或游戏用途不受上述监管。

12月13日，香港股票推出比特币期货ETF (03066)。HK)和以太人礼物ETF(03068)。HK)将于16日上市，为香港投资者打开货币圈大门。在香港证监会的监督下，投资者可以通过熟悉的投资方法和形式，接触比特币和以太网相关产品，进入香港证券交易所。政策的开放无疑给市场注入了信心。

新加坡新加坡对Web3的态度非常友好，很多WeB3企业都以此为大本营。在监管方面，新加坡监管局的主要业务范围是监管银行业、证券业、保险业和支付业，因此新加坡将数字货币分为证券型和支付型，分别监管。

在证券型代币监管方面，证券已经有比较成熟的监管体系，因此新加坡适用现有的证券监管政策，通过《证券及期货条例》或《证券和期货法》进行监管。对于非证券型代币管制，新加坡倾向于制定新的管制法，新制定了《支付服务法》 (PSA)和《金融服务与市场法案》 (FSM)，将大部分非证券型代币归类为数字支付代币(DPT)进行管制。

为了稳定货币限制，将此作为数字支付代币或虚拟资产进行监督。另外，新加坡计划采取进一步措施管制稳定货币，在《支付服务法》 (PSA)下增加对稳定货币的管制条款。另外，在央行数字货币(CBDC)方面，新加坡于2016年推出了中央数字货币Ubin项目，为跨境实时结算，目前正在进入第五阶段。

新加坡和香港在规范数字货币方面以包容开放的态度包容和鼓励技术创新，同时实行辅助监管政策，以适当控制风险和保护投资者。新加坡和香港在不同纬度采取了相似的管制战略，因此可以大致了解数字货币监管的发展方向。

日本政府10月14日宣布，内阁通过了加密资产领域的管制法，修订了《防止犯罪所得转移法》，从而有义务在加密资产交易所之间共享客户信息。加密货币业务将引入与金融机构相同水平的监管。除《防止犯罪所得转移法》外，日本政府还集体修改了《外汇法》、《国际恐怖主义财产冻结法》、《防止犯罪所得转移法》、《打击有组织犯罪、毒品特别法》等洗钱相关法律，纳入加密资产。

就数字日元而言，日本银行(日本的中央银行)已将与三大银行和地区银行协调，对发行“数字日元”进行试点试验。从2023年春天开始，将与私人银行等机构合作，确认银行账户取款是否有问题。假设灾难等情况，确保可以在离线环境中运行。这次试验将持续两年，日本央行将在2026年决定是否发行CBDC。12月15日，有消息称，日本执政党同意放宽虚拟货币的企业税规定。日本将免除公司发行后持有的加密货币的账面收益的税金。目前，加密货币的利润，包括未实现收益，在日本需要缴纳约30%的公司税。此外，日本没有较大的管制措施。日本在加密领域根据慎重的行为风格，很可能在观望其他国家的动向。

中国从2013年开始持续加强对虚拟货币领域的限制。2021年9月，10部共同发布了对虚拟货币相关业务的“全面禁止”，监管强度达到了顶峰。2022年3月中央银行金融稳定局发表的文章(WHO)指出，19代以来，在预防和解决金融风险方面取得了重要成果。全面整顿金融秩序。集中整顿互联网金融乱象，已转入正常化监管。9月26日，中国人民银行发出公文，全面清理金融秩序，持续打击国内虚拟货币交易投机，中国国内比特币交易量在全球范围内大幅减少。总的来说，对中国国内的加密资产金融交易仍然保持高压，但对区块链技术保持积极参与的态度。

从2023年全球加密市长/市场监管趋势展望可以看出，从上述主要国家的监管措施和态度可以看出，主要国家的监管过程不同，对加密市场的监管态度也存在很大差异。从整体上看，加密市场的全球化监督已经迫在眉睫

自2022年以来，除中国大陆外，全球有42多个主权国家和地区对加密产业采取了105项管制措施和指导。美国共有22个项目，包括加密交易、加密监管准则、司法判决、稳定货币等。欧盟由9个项目组成，包括系列法案的加密监督指导、稳定、反洗钱等。韩国主要发生了司法判决、稳定货币、加密监督指导等8起案件。

考虑到各国监管的步伐不一致，协调跨国金融监管、制定和实施全球金融标准的金融稳定委员会(FSB)将于2023年初制定规范加密货币行业的程序，并迅速颁布该程序。未来几个月，FSB希望为全球监管机构制定一个时间表，以实施关于全球加密监管的第一项建议，并详细说明政策制定者在制定规则之前可以更明确地受益的领域。加密服务提供商表示，如果提供与银行相同的服务，目标是遵守与银行相同的标准。

从目前各国加密规制的态势来看，加密规制将呈现以下三种趋势。

加密监督全球化趋势，各国相互交流，监管政策逐步统一，加密资金减少各国流动的制度成本，提高资金利用效率。

加密监管有深化的趋势，随着各种法律规定的颁布，对加密资产的模糊定义、监管责任不明确等现象将得到进一步解决，加密监管将得到更细致、更深入的发展。

加密监管领域扩大趋势，进一步发展加密金融与传统金融的融合，实现现实与虚拟之间的双向联系，扩大用户使用领域，加密成为现实，是未来金融监管的大趋势。

加密市场经历了艰难的一年，但许多市长/市场参与者并不担心加密行业的长期健康状况。今后2023年的法律框架将有助于恢复对该产业的信任。

作者：Asher Zhang

资料来源：DeFi之路

句子来源是链应用程序。

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