深度 - 打通“币圈”交易资金链

恩施财经记者蔡酵母

随着市场暴跌和限制的增加，加密货币泡沫似乎正在破裂。

央行发布了* * *互联网金融协会、* * *银行业协会、* * * * *支付清算协会联合公告，直接对虚拟货币交易兑换业务下达了“冻结令”。* * *金融稳定发展* *比特币开采和交易行为。

在监督下，一些平台已经* * * *大陆* * *

短短一周内，圈内所有玩家都陷入了危险，圈外的观众进一步强化了“炒币等于操作”的刻板印象

那么，在新的管制风暴中，货币交易真的会受到限制吗玩家“退出”能成功吗拿着钱跑的所谓基金呢* * *在不允许监管的加密货币交易所，如何赚取数百万玩家的手续费海外交易所包括资金的非法出境吗

为了解决这些问题，必须深入货币交易的资金链，解决好所有交易环节。

经过三年的投机，我不知道我在和谁打交道

银石财经记者采访的投币玩家们看了“收益率”后入场，学习了“* * *”，与通过海外交易软件进行投币投机的过程非常相似。他们不知道他们的钱发给了谁，更不要说加密货币交易所在整个交易过程中的作用等。

文文(化名)3年前开始炒硬币。不久前，

Okex和华华是国内最常用的两个主流交易平台。“这两个平台可以交易当前大多数主要加密货币，也可以实现货币之间的兑换。”

文文熟悉两大交易软件的各种操作，但他不知道自己的钱每笔交易都发给谁，也不知道他的钱最终会流向海外。

“每次交易都往指定账户打电话，直接用* * *货币mask货币今天出行情。”我们在平台上找买家卖家，所以可以直接买我想要的货币，也可以先买* * Usdt，换其他货币，买Usdt，我也可以直接拿到平台下面的* * *订单。”

文文解释说，usdt是与美元相关联的虚拟货币，1usdt相当于1美元。“货币券基本上是用usdt交易的。因为价格波动小。”

2014年11月下旬，任。与实际美元一样，usdt被用作加密货币交易的支付* * *中介。据公司称，公司严格遵守1:1的准备金保证。也就是说，每次发行1个usdt代币，银行账户就会得到1美元的资金保证。用户可以在平台上进行资金查询，以确保透明度。

在选择交易账户方面，文文说他更喜欢支付宝。“支付宝非常方便，可以转账到其他主要银行，手续费也更低。”

小辉(化名)也是资深炒币师。作为温州房地产投机团的前成员，她退出* * *行业后加入了货币圈。“我女儿教我炒软件，我不知道你说的资金流向。反正我直接用卡支付* * *货币，卖钱从来没有遇到过问题。`

面对资金渠道问题，小惠似乎不在意。“我不交易空气货币，也不使用小型交易所。我女儿让我用主流交易所炒主流货币。

场外交易：一手赚钱，一手赚钱

如果说文文和小惠炒币处于未知状态，那么代表了币圈玩家中的一种现象，另外炒币的金宁(化名)多年来代表了别人。

作为金融圈的人，金宁熟悉货币交易的全过程。“货币的交易是点对点的，个人对个人的交易，你的钱支付给个人玩家，别说资金外流，更别说外汇了。”

金宁举了个例子。玩家A在花花的快速交易页面上以公平的市长/市场价格出售了他。

例如，这是自由市场交易，如果双方就价格达成协议，就可以进行交易。

设计：李正辉

在平台上可以直接与usdt交易的情况下，金宁表示，玩家持有的usdt也必须向其他玩家购买。“也就是说，像华华这样的交易平台是撮合的中间人，所有的* * *交易都是C2C，平台不包括现金池。”

“原则上，我们不能和外国玩家交易。如果你与外国玩家交易加密货币或usdt，你将受到国内限制，你的账户将难以取现或被冻结。再大一点。肯定涉及资金流出，所以也会有外汇控制问题。”金宁说实话，如果和国内玩家做生意，直接用* * *货币交易，风险很低。"但可能有非法交易。利用金钱、平台洗钱的事例。”

事实上，金宁所说的是目前货币券资金出入的主流模式，即OTC交易。OTC是加密货币的场外交易(OTC)交易平台。货币兑换后，用户可以快速兑换现金。也就是说，个人玩家可以一手付钱，一手投入硬币。整个过程在交易平台上受到监控和保护。

但是，平台的监测和保障并非没有危险。2017年9月4日七部委联合公告后，国内加密货币交易所纷纷将服务器转移到海外。这就像* * *一样，但选手在国内。”。

在金宁眼里，OTC交易模式交易所提供了一个相对透明开放的市场。她认为投币交易只在玩家之间流通，但这是一个充分竞争的市场。“如果把加密货币当作商品的话，是具有非常严重同质性的商品。没有权威的定价者。如果你高价出售，没人接，低价出售的也很少。大客户有专线，一般等级高的玩家可以玩自己的游戏。”

“资金板块”* * * *:炒的钱还没有进入交易所。

在传统金融专家看来，货币圈的OTC交易模式由于缺乏第三方监管机构，交易所成为风控的主要负责人。“很多传统金融圈的人问我炒货币的资金流向，在他们眼里，整个交易过程缺乏监管，风险只能在交易所。”面对这样的问题，陈宁看起来很镇定。“只要大型主流交易所认真使用OTC交易模式，就不存在跑路这样的个人资金池。需要承担的风险是普遍暴跌，合同暴跌。" "

“当然，如果是小型交易所，本身就是最大的风险来源。”金宁直言。“当然，如果你交易的不是现在的主流货币，而是一家机构发行的新加密货币，那么你在该机构兑换这种货币时必须寄钱。”机关，甚至机关指定给你的交易所都包括现金池。”。

金宁提到很多人被炒硬币骗了。大多数情况下，他们没有进入过“普通”交易所，也完全没有得到硬币。“有些人不是在假app上买货币，而是可以把钱转到第三方账户上，也可以在国外设立，也可以被国内银行监视，对方也可以逃跑，随时有钱。”

文文文文两年前也有过类似的经历。“我下载了指定的应用程序，让他们用usdt换他们发行的小硬币，结果小硬币暴跌到接近零，我卖了也没人接订单。(阿尔伯特爱因斯坦，Northern Exposure，成功)这个应用程序交易的金额很小。”

小辉说，近年来，因逃避资金而被诈骗的事例不少。“这些机构套路很多，一般说存款利息高，他们会给你保证收益率，让你的货币留在他们身边，有的会有助于你交易。(约翰f肯尼迪。)

文文、小辉、金宁描绘了目前受到管制的货币圈资本市场。

2020年11月，* * *一起席卷170家* * * * *并对影响270万人的基金欺诈案判决为“货币圈最大基金”。

套路是用区块链名人包装品牌，被称为“币圈余额宝”，只收500美元以上的* * *，会员每月可获得10% ~ 15%。收益，用户线下推荐也可以获得额外收益。返回给用户的收益是平台本身发行的加元* * * * * * *，加元提取也是经过层层陷阱设计后后续开发的。我为了赚钱买了一台虚拟矿机。

也就是说，这些币圈资金板块几乎都是利用“千层日常”直接给玩家* * * *将钱或加密货币存入指定账户或平台，从而绕过平台完成收割。

加密货币交易所躺着赚钱

由于币圈资金层出不穷，主流交易所的“口碑”在币圈玩家眼中尤为重要。每当发生硬币券诈骗事件时，玩家选择“主流”交易所的决心就更加坚定了。

2021年4月14日，是可以容纳货币券历史的日子。世界上最大的加密货币交易所(COIN)。o)在纳斯达克上市，成为世界上第一家加密货币交易所。

上市第一个交易日* * *暴涨70%，市值一度突破1000亿美元。更重要的是，这是第一家直接在纳斯达克上市的公司。几名职员度过了100周，可以说相当有钱。

加密货币交易所在证券交易所上市本身是史无前例的，与传统证券交易所相比，加密货币交易所的盈利能力也相当惊人。

资深货币圈人士李恒(化名)解释说，在货币圈加密货币交易所相当于同时充当经纪人和交易所，向投资者收取交易费用，同时向加密货币发行人收取上市费用。部分交易所挂牌，价值数千万元。

所以，对于加密货币交易所来说，赚钱的方法不仅仅是让更多加密货币上市，更像是让更多交易用户赚取交易手续费，也就是“参加比赛的裁判”。

“证券公司比股票交易收取几千分钟的手续费，加密货币交易所通常收取千分之一以上的手续费，手续费高达千分之五。”Li Airlines说，玩家仍然选择它，因为玩家仍然可以收取很高的手续费。因为在合规方面表现良好，所以会给你监管要求，风险控制也会做得很好，投资者希望相信不会以所有货币提供。那个。

从股票来看，2012年成立，但2020年才扭亏为盈，实现净利润3.2亿美元，前期开始投入合规风控成本。在2021年暴涨的加密货币市场上，预计今年第一季度实现净利润8亿美元，是2020年第一季度净利润的两倍多。

李航表示，许多货币圈高层人士认为，公司上市实际上暴露了美国监管部门和美国金融市场对加密货币的“控制能力”，是美国监管加密货币的样本。

银行渠道限制困难

5月18日，* * *互联网金融协会、* *银行业协会、* * * *支付清算协会共同宣布

也就是说，银行业正加紧“遏制”货币交易。

严格来说，采用OTC模式的交易所主要实现中介和* * *的任务，加密货币的* * *双方通过银行卡、微信支付或支付宝实现个人之间的关系。交易。

银石财经记者亲自测试了国内玩家宣传的“华华”交易软件

货币交易APP截图

记者进入“全仓杠杆”交易页面，留下了“该地区不支持杠杆产品和网格交易”的信息。文文告诉记者，他使用了10倍的杠杆，但不是最高的，最高的可以达到100倍。

“事实上，在这笔交易中，银行像POS机器一样提供支付渠道。根据渗透原则，危险要看透最实质性的部分，但目前的限制非常重要。这很难。"据一位银行官员透露，目前银行的监控主要集中在一些加密货币的海外交易或不法分子利用加密货币洗钱等犯罪活动上。

“大型国有银行对外汇账户的解雇有严格的监控和自己的鉴别手段，但大部分都是反洗钱模板，面对大量交易，很难鉴别。”上述银行职员表示：“* * *无* * *个人持有和交易加密货币停止，但交易所不能放在国内。”作为银行，有时只能识别加密的货币交易，不能监视他们所有人。" "

但是这位银行家强调：“个人认为，更严格的监管将影响加密货币交易，监管手段也将加强。”至少与海外交易有关的东西将受到严格的监督。" "

金宁提到，很多货币圈高层人士在交易时互相强调，转账时不要加注释。

与此同时，前面提到的银行家们也* * *:“在货币圈的OTC交易模式下，投资者在与个人交易时无法判断对方是实体还是实体。”“居然是自然人，真是自然人。完全依赖平台。风控，风险还是很大的。单击

不可阻挡的“韭菜”游戏

在记者的调查和采访中，大多数货币圈高层人士都有一种默契的共识：货币圈深、赚钱容易、赔钱也容易。

作为普通投资者，即使绕过资本市场的骗局，选择主流交易所，理解货币交易的完整逻辑，仍然存在“割韭菜”的巨大风险。

“短时间内爆红的新货币最终会像流星一样瞬间消失，有时会掉进巨大的坑里，而不是陷入虚无，粉碎。“我知道，我是说，我是说，我是说，我是说，我是说，我是说，我是说

对这些球员来说，在主流交易所可以交易的货币并不是万有的货币。“从

2017年，EOS一度成为花环最热门的新货币。当时记者在杭州参加了EOS投机的线下演出。创始团队穿着EOS文化衫，为在场的“信徒”策划了未来的节点发布。目标。“目前EOS的成交量很暗淡。mask货币今天出行情，我醒了。EOS的创始人在吸引了30亿美元的全球玩家后辞职留下了烂摊子。我以前买的EOS还在里面。”李航回忆道。

EOS后，名人效应等小货币不断出现。以前货币联盟创始人极力推崇的ZKS货币被称为明星货币，暴跌75%后无人问津。另一种MASK硬币顾名思义就是垃圾，马斯克人气现在成交量也惨不忍睹。

李航也“非常讨厌”最近硬盘挖掘热潮的“创作者”卡华。“这种货币的挖矿方式被称为绿色矿山，实际上官方掌握了2000多万个不同形式的代币，玩家再挖也只能挖掘几十万美元。我们无法知道它是如何工作的。散户投资者像猪一样进入市场等待被杀。

对普通投资者来说，只是

危险这么多，为什么要一次进入游戏

“我尝过那种甜味，人性就是这样。我觉得一跑步就割韭菜的人不是我。李恒回答。

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