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中国基金报记者李秀超

买基金，去银行，蚂蚁基金，日常基金对于基金投资新手来说，这往往是入门级的苦恼。

今天，中国证券投资基金业协会公布了2021年第一季度代理商的公募基金保有量规模前100强名单，获得投资者信任和长期持有的基金销售平台开始大举揭开面纱。

多数基金业内人士对此表示，基金销售是与投资者直接接触的第一大部分，名单的公布有助于引导基金代理商进行持续营销，更加关注投资者的长期利益和长期投资，近半年来，将同时采取基金销售新规等各种监管措施，进一步完善基金业生态，促进财富管理行业规范和健康发展。

公布保有量规模前100名

招聘，蚂蚁引领市场

为了引导业界提高对公募基金的持续营销力度，遏制“旧买新买”行为，今天中国证券投资基金业协会公布了2021年第一季度销售机构公募基金销售持有规模排名

从权益类基金保有量排名来看，超商银行以6711亿韩元规模、蚂蚁基金5719亿韩元、工商银行4992亿韩元位居第三。建设银行、每日基金、中国银行等10家机构的权益类基金持有规模也超过千亿韩元。

在非货机保有量排名中，蚂蚁基金、超商银行、工商银行进入前三强，非货机保有量规模分别为8901亿韩元、7079亿韩元、5366亿韩元，中国银行、天天基金、建设银行等10多家代理机构也跻身“千亿俱乐部”行列。

据多位业内人士透露，行业协会公布了代理商、基金、销售、持有规模排名和排名，对引导持续营销、保护投资者的长期利益、抑制“旧购买约束”行为等起到积极作用。

汇成基金表示，有助于公布代理商基金销售持有规模清单和排名，引导行业头部代理商品牌，形成行业品牌效应，有利于行业优胜劣汰，对投资者选择代理商服务平台具有积极的指导作用。业界领先的代理商服务平台一般在投资服务理念、合规性上，可以引导投资者形成长期投资理念，抑制“旧购买”行为等。

蚂蚁部也认为，这一结果来自官方机构及基金公司为用户提供的丰富产品和服务，用户对金融机构服务的信任逐渐加深。蚂蚁部作为合作者有幸参与和作证，今后将继续与机构一起为投资者提供更好的服务。

英美基金CEO肖雯也表示，此次公布代理基金销售持有规模排名和排名是对整个公募基金行业长期发展非常有利的措施。

肖雯认为，这有助于销售机构从成交额到持有规模转换，从关注自己的收入到关注客户投资体验的变化。特别是对此次权益类基金持有规模进行单独统计和排序，也是重视提高权益产品持有规模的重要措施。为了解决行业“基金赚钱，基民不赚钱”，有助于抑制“约束旧的”。从根本上说，它也促使销售机构更加关注客户账户的收益，而不是更关注自己的销售业绩，对整个产业的长期变化具有重要意义。

肖雯认为，“基金赚钱，基民不赚钱”是困扰基金行业发展的痼疾，追逐暴跌和频繁交易是投资者基金投资不赚钱的重要原因之一。这一现象的形成不仅与基民本身的认识和行为有关，而且与基金销售业的销售方式也有很大关系。

据分析，首先基金投资违背人性，检查了结果。据分析，一般投资者很难克服人性的弱点，喜欢根据收益率排名来选择产品，很难克服抽象暴跌行为的发生。(William Sonston、Point)。第二，在传统的基金销售模式下，销售机构的收入来自基金交易的佣金，销售机构有动力通过旋转用户资产获得更高的佣金，销售机构容易顺应投资者的特点，热衷于新产品销售和爆款，用户“找回旧的”。

“我一直反对比较销售机构的交易额。交易额的增加只能反映销售机构交易手续费的增加。销售机关应以基金规模的持有额为审查指标。这是我们将基金纯利润转化为平民账户收益的最合适方法。”肖雯说。

北京一位基金业人士也认为，代理商保有量清单有助于引导代理商持续营销，更加关注新基金的销售，更加关注持有人的利益，更加关注保有量规模。随着基金销售新规的实施，基金代理商以前更加关注新基金，甚至引导顾客“买旧的赎回旧的”问题得到一定程度的改善，这对改善行业生态、追求基金行业的长远利益、与投资者共同成长具有积极意义。

据统计

《销售办法》实施近半年

代理销售机构积极转型，主导长期投资。

2020年8月，证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称《销售办法》)及配套规则，自2020年10月1日起施行。

《销售办法》明确规定，基金销售机构应建立健全内部审查机制，将基金销售持有规模、投资者长期投资收益等纳入评价指标体系，严禁短期激励等。今天，《销售办法》实施了近半年，多家机构的实施效果较好。

嘉实部表示，自2020年8月28日《销售办法》出台以来，严格执行《销售办法》要求，将基金销售持有规模、投资者长期投资收益等纳入评价指标体系，嘉实部从未进行过短期激励，坚持以投资者利益为核心和长期投资的理念，对投资者进行长期投资。

据嘉实部称，2020年全年，嘉实部共为客户创造了约31亿元的收益。这些优异的业绩坚持以客户为中心的原则，重视风险控制和管理，明确Fund投资组合战略风险特征的专业团队根据各种目标和要求，为客户提供符合自身风险识别能力和风险承受能力的基金投资组合战略服务，帮助客户获得长期收益。

汇成基金也表示，作为服务专业资本机构的基金投资交易平台，公司坚持长期投资理念，在公司内部审查机制中

在英米奇金肖雯看来，销售机构继续用老基金进行前瞻性营销有两个原因共同作用。

另外，从2020年10月开始实施的《销售办法》在法律法规制度中约束了销售机构的短期行为。

另一方面

“通过《销售办法》的要求规范和市场实际波动行情的教育，销售机构和客户本身对“抽象、下降”行为进行了一定的反思，更加重视持续营销的作用。这两者共同发挥作用，带领投资者和销售机构走向长期理性的投资导向，为行业的持续发展奠定基础。”肖雯说。

从多名从业人员的角度来看，《销售办法》的修订对进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内部控制、加强投资者权益保护、优化基金市长/市场生态、促进基金产业良性发展具有积极意义。

上述北京基金业认为，基金销售是与投资者直接接触的第一个环节，基金销售的新规定已实施了6个月以上，基金销售机构正在根据投资者的长远利益，纠正基金销售理念，不断改进服务方式。引导投资者长期投资、理性投资和价值投资，不断促进财富管理行业的规范健康发展。

嘉实部还表示，监管层发布的基金销售新规要求从事基金销售业务的相关机构进行更高、更明确的规范操作，对整个官业的长期规范发展将起到重要的推动作用。新规定有助于加强对基金销售机构及基金销售业务的监管，培育以投资者利益为核心、长期理性投资为导向的市长/市场环境，进一步发挥基金行业提高居民财富效应、支持实体经济发展的功能作用。

采取多项措施，同时进行“制度建设”

监管层不断改善产业发展生态系统。

事实上，近年来，监管部门通过发布基金销售新规则，改善基金经理的内部管理，实施分类监管指标体系，促进基金产品审计管理，启动基金投资试点，完善基金长期评价体系，支持养老金等中长期资金进入市长/市场，进一步改善了产业生态。

英米奇金肖文认为，健康的资本市场应该与投资金融方面相互一致，近年来，整个行业都实行了“建设制度、不干涉、零容忍”的原则，稳步夯实了资本市场基础制度的建设。这包括扩大市场的买方能力，优化基金的注册机制，提高权益型基金产品的供应和服务质量，鼓励更多优质资产管理机构申请公募业务执照，稳步扩大基金的投资业务。同时，不断优化中长期资金的入市环境，实施长期评价机制，引导投资者形成长期价值投资理念，通过投资服务将权益类产品带入千家万户，成为保存国民财富价值的重要组成部分。

“这些措施都可以提高权益类投资比例，促进投资方的发展，成为资本市场“长款、稳定款”的重要来源。进一步吸引储蓄资金进入资本市场，对公募基金行业的长期发展和资本行业的生态优化起到了巨大的积极作用。”肖雯说。

惠城基金还说，近年来，监管部门从促进基金产业长期健康发展的角度，出台了基金销售新规，并出台了基金投资试点等多种措施，都是净化产业、提高产业竞争力的有力措施。通过鼓励长期持有，建立良性基金销售激励评价机制，促进公募基金行业的大发展，效果非常明显。

汇成基金预计，随着基金投资试点实施和后续第三支柱养老金制度逐步落地，公共集资基金将迎来更快的发展。与20世纪90年代美国的公共基金开发一样，养老金通过大量权益类公募基金，将养老金等中长期资金大量投入市场，实现权益资本市场的大发展，将有助于从根本上改善我国金融市场结构，同时有助于解决很多平民养老金问题。

编辑：舰长。

这篇文章来源于中国基金报。