解析Tezos DeFi生态系统：其为何能从众多DeFi项目中脱颖而出

去中心化金融(DeFi)是加密货币基本区块链技术的革命性应用，拓宽了全球金融的视野。作为传统金融生态系统的替代品，DeFi应用程序由Etherfang ——历史上第一个具有智能合同功能的可编程区块链协议——实现。

DeFi领域持续增长，众多项目在集中环境中重新改编了几乎所有现有的金融产品和服务。随着越来越多的人采用它，以太固有的可扩展性问题变得突出，交易成本提高，确认延迟等。由于DeFi的未来处于危险之中，人们开始寻找以太的替代品，创建了多个区块链协议。

什么是DeFi生态系统

DeFi生态系统是区块链和金融的结合。正在摆脱由银行和其他机构组成的集中的现有金融生态系统，转向使用户能够控制资金和投资决策的更集中的替代方案。

DeFi生态系统包含主流金融中常见的各种金融产品和服务，包括贷款、投资、交易、预测市长/市场、保险等。

与传统金融不同

在加密资产的推动下，区块链与金融的有效结合使DeFi能够提供公平的金融服务机会，解决全球普遍存在的“没有银行账户”问题。

今天，市场上有很多DeFi项目，它们不仅基于以太坊，还基于此后的许多其他协议。其中Tezos是值得特别关注的东西之一。

Tezos DeFi的优点

Tezos是本届大赛中引人注目的有价值的以太坊竞争对手之一。Tezos以历史上第一个开源、流动性股权证明(PoS)共识为基础，成为安全、完全集中、可伸缩、多功能的协议。

今天，Tezos协议是许多个人和企业创建新一代DeFi和NFT应用程序的首选。因为其潜力，Tezos作为投资也受到加密投资者的喜爱。

充满活力的DeFi生态系统的基础

在经历了不稳定的开始后，Tezos加快了速度，牢固地确立了相对于其他替代产品的优势。今天

截至2022年7月21日，Tezos协议的市值超过了15亿美元。Tezos有一个完整的DeFi项目表，提供稳定的货币、DEX、DeFi贷款、抵押和收益聚合协议，可以满足业界所有可能的使用案例。

泰佐斯的稳定货币

在市场力量的推动下，加密资产的波动性使稳定货币成为所有DeFi生态系统中的重要工具之一。稳定货币是为了表示一定的价值，通常与法定货币等波动性较低的资产价值相关联。在储备和算法的帮助下持续保持价值。这种稳定货币依靠固定价值帮助投资者保存资产，做出合理的投资决定。

Tezos生态系统承载着著名的稳定货币，包括与美元相关联的最受欢迎的Tether USD (USDT)。

除USDT外，Tezos的其他稳定货币包括：

KOLIBRI抵押债务头寸支持的算法KSD稳定货币

EURL与法国兴业银行的欧元储备支持的欧元挂钩的稳定化

usdsUSD支援稳定货币

usdtz与美元相关联的FA令牌标准加密资产，保持美元和1:1的价格

UUSD-Youves交易中与美元相关联的稳定货币，用于资产合成

泰佐斯的DeFi贷款

贷款是传统金融领域的主要商业活动，但对大多数客户来说，获得信贷并不容易。在批准贷款之前

在这种情况下，如果很多人以前没有获得信用开放或金融服务，就没有办法满足要求。即使得到批准，贷款支付也不总是即时的。

DeFi贷款为所有满足平台规定最低要求的人提供了轻松获得信贷的机会，但借款人仍需以加密资产提供贷款作为担保，通常以稳定货币发行。

DeFi贷款平台维护社区成员存入资产，有助于流动性的贷款池。该平台将向该池中符合条件的参与者发放贷款，作为回报，流动性提供者将从这些贷款中获得部分利息作为补偿。

Tezos DeFi生态系统吸引了很多项目，用户可以将基于Tezos的资产借给需要的人，并在此过程中获得收益。在贷款领域，有几个著名的Tezos DeFi项目，包括Control Finance、MAVRYK、TezFin和Yupana Finance。

认捐和利润汇总

广义上说，抵押是用户为了激活特定的网络功能和获得收益，将令牌锁定在智能合同上的过程。它可能发生在合同或项目层面，包括不同的代币和不同的激励支出。作为基于Liquid PoS的协议，誓言构成Tezos网络功能的重要组成部分。

用户可以在合同中誓言Tezos的默认XTZ令牌，成为baker(Tezos版本的验证者)，验证事务并将其提交给区块链。或者，令牌所有者可以将令牌委托给baker，并继续获得报酬。

平均抵押收益率徘徊在3%左右，因此对代币持有人来说，这是增加投资组合的吸引人的选择。同样，中心化交易所(DEX)和贷款合同的流动性供应也是担保的一种形式。

由公共、私营和企业bakers组成的广泛网络支持Tezos协议，并为社区提供大量抵押机会。令牌持有人可以使用Baking Bad、TzStats、Tezos节点等工具查找可用的baker，查看重要统计数据，并选择满足要求的启动誓言。

此外，通过QuipuSwap、InstaDEX、SpicySwap、PlentyDeFi等AMM DEX，Tezos不会缺乏流动性供应机会。相反，所有这些抵押机会都为参与者提供了多种ield Farming选项。

在ield Farming，流动性提供商通过额外的加密货币激励措施鼓励对项目的贡献。它能有效地吸引DeFi项目所需的流动性。

通过标准的ield Farming机制，DEX或贷款池的流动性供应商可以承诺在特定时期内生成的流动性供应商令牌(LP令牌)作为合同补偿。这种补偿是以流动性供应的定期补偿支出为基础的。

收入聚合器为参与者提供了多种Yield Farming选项，使他们能够选择最有可能产生收入的最佳选择。大多数AMM DEX(如QuipuSwap、Vortex和Plenty DeFi)在平台上包含Yield Farming协议，而其他dApp(如Matter DeFi)则充当单独的收入收集器解决方案。

泰佐斯德菲的强者

Tezos拥有数百个dApp和DeFi项目，其中一些项目通过提供充分利用Tezos DeFi生态系统提供的功能的完整解决方案而脱颖而出。

QuipuSwap

QuipuSwap是Tezos协议的旗舰AMM DEX，它支持基于Tezos的加密资产以及多种DeFi产品和工具，包括Yield Farming、stableswap和分析。通过全面的DeFi产品，QuipuSwap是Tezos使用最广泛的DEX

Instaraise

另一个端到端解决方案平台Instaraise最初是Tezos上的第一个此类协议，目的是为基于此协议的项目提供集中筹集和孵化解决方案。

Instaraise成功地筹集了必要的资金，并建立了社区联系，随后扩展到在Tezos上创建统一的DeFi生态系统。

拥有自己的InstaDex，提供单一资产流动性，为流动性提供者提供无偿损失保险，迄今为止仅在基于以太网的Bancor平台上可用。

鲍特斯

Vortex是Tezos生态系统的一体化DeFi解决方案，为社区提供中央交易所、启动池、yield farming、NFT市长/市场、彩票和DeFi市长/市场分析。Smartlink创建的Vortex仪表板可用作Tezos生态系统中几乎所有DeFi产品的单一窗口界面。

这一“跟踪”功能不仅使用户能够跟踪整个基于Tezos的投资组合的绩效，还提供了最大限度地提高收入和降低风险的方法。

Tezos DeFi的未来

通过Tezos区块链的自我修改和治理功能、低能源要求和LPoS共识机制，实现前瞻性，是许多协议所没有的优势。

Tezos协议可以在没有分叉的情况下继续升级，从而消除对生态系统中现有dApp的潜在中断。此外，高度可扩展的体系结构、低廉的交易成本、优化的OCaml和Michelson编程语言的使用相结合，非常适合任何规模的项目。

作为正在萌芽的生态系统，Tezos协议正在逐渐被广泛采用，许多处于不同开发阶段的项目即将上市。它已得到各行各业一些知名人士的认可。

除DeFi外，Tezos在NFT领域也有稳固的地位，McLaren、RedBull Racing、

一般来说，Tezos生态系统预计将成为最受欢迎的协议之一，因为对区块链和Web 3应用程序的需求仅在这里增加。

资料来源：Instaraise，比较

编译和整理：比推Amy Liu

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