股票交易24课(全职交易6大攻略：股票外盘双簧，顺势体系控盘，实践信心超燃)

#我的理财观察记录#

很多人想全职搞交易，因为交易是天底下最自由的职业，它只看行情脸色，看自己脸色，不用他人脸，不用拍马屁，不用晒太阳，不用冒风雨，不用上下班，不用听命令……

但交易由于门槛低，竞争激烈，想成功并不是一件很容易的事。人们常说一赚二平七赔，我不知道这有没有数据依据，但想稳定赚钱肯定不是一件容易的事。如果容易，天下人都关在房间搞交易就行了。

想全职，要对自己要有准确定位：我们大部分人都是普通人，都是小散户，不要老被条条上到处高手短期时间能把10万做到1个小目标而热血沸腾。

本文以自己实践经验提供建议方案：股票积累原始资金，外盘赚取工资福利！从六个角度剖析，个人主观观点，仅供参考。

• 01资金积累靠股票/工资福利靠外盘
• 02失败百分百原因/绝没有任何例外
• 03利润需要净突破/资金曲线要健康
• 04理顺势轻仓止损/牢抓可控不可控
• 05搭顺势交易体系/以规则实现可控
• 06流程实践练本事/打造专属赚钱机

01资金积累靠股票/工资福利靠外盘

你如果想全职交易，首先你得会养活自己，可供家庭基本开支，才能全职交易，否则只会给交易带来无限后顾之忧。这是全职交易的底线。

说说股票和外盘各自的优点和缺点：

1.股票资金安全，可供交易品种多，可以用练好一招精来对付这个市场。但缺点是，行情不连续，一天只有4个小时，断断续续，动不动高开低开；只能做多，不能做空；只能T+1，不能T+0。所以做起来，效率并不是太高。

2.外盘从周一到周五24小时连续，行情流畅；品种比较集中，可以以品种为核心做交易；可以做多，可以做空，T+0，交易方向，交易风格可以多样化，机会较多，资金效率高。但缺点是，杠杆高使风险放大，较容易重仓；交易平台需操作国外平台或其他平台，平台风险是硬伤硬风险，过去资金出入安全，不代表未来不出现问题，用较大资金有隐患。但用小一点资金，赚了就出金，很多平台还是很好挺靠谱的。

期货和外盘有点类似，但主要问题在于行情不连续。

所以总结起来：股票资金安全，没有杠杆，风险更小点，但效率更低点，更适合大点资金不断原始积累。外盘平台安全有隐患，杠杆风险较高，但效率十分高，资金获利快，更适合小点资金不断赚工资福利。

因为我们大部分人只是普通人，不是大户。股票适合资金在10万-50万之间去开始积累，当然大点更好。外盘适合1万-3万美金去赚工资福利。如果以月可以实现10%利润来说，外盘最适合资金在2万美元，因为每月10%也就是2000美金，相当14000左右人民币，可供基本养家糊口。

02失败百分百原因/绝没有任何例外

不管是股票，期货，外盘，做为我们普通散户，难以成功的最根本原因是风险控制不住，100%是这个原因，绝对没有任何例外。

很多人认为交易不会成功，主要是没有交易系统，没有良好心态，没有悟道，没办法等待，没有执行力……这些原因都没错，但核心的问题是控制不住回撤风险。

因为，控制不住资金回撤，所有的交易系统、所有的良好心态、所有的规则纪律等等，都会是纸上谈兵，都会是空谈，都会是一场梦。

资金小的人，由于赚取资金的绝对值小，为快速积累资金，必然会冒风险重仓。资金大的人，为了赚取更多暴利资金，必然也会重仓。而另一些人，在一些逆市行情中，不断套牢补仓，慢慢地仓位也会从轻变成很重。

一般来说，重仓后，任何位置的止损都会造成巨大心理压力，导致最后规则、技术、心态崩盘。

一般来说，就算有的人并没有很重仓，但是频繁止损，会积累很多小亏单子，当盈利不足以弥补这些小亏损单子时，也会造成总资金慢慢往后大幅回撤。

只要资金出现大幅回撤，普通人根本无法正常交易，所有技术会是空谈。

心若无法平静，何来成功一说资金无法保住，何来东山再起

03利润需要净突破/资金曲线要健康

接前面，做全职交易，最核心最关键两个问题，就是资金回撤和利润突破，让资金曲线很健康。后面所有交易体系搭建，所有规则针对，所有实战实践都是围绕这两个目标，而且要时时记住这两个目标。

1.资金回撤。我的建议是股票稍放小点，因为你是用来积累长期资金的；外盘稍大一点，因为你是用来赚取工资福利的。以我个人观点：

股票单笔回撤控制在2%以内，总持仓回撤控制在4%以内，资金总回撤控制在20%以内。当资金回撤达到10%时就是警戒线，需要再降低风险控制比例。

外盘单笔回撤控制在3%以内，总持仓回撤控制在5%以内，资金总回撤控制在30%以内。当资金回撤达到10%、20%时就是警戒线，需要分别再降低风险控制比例。

2.利润突破。资金回撤控制了，并不能让你赚钱，只是让你少亏，你来市场，你想全职，赚钱还是第一任务。

轻仓肯定没办法实现利润突破，要想赚钱肯定需要一定仓位。因此，如何加仓，仓位如何分布，是利润突破的核心要点。加仓有顺势加和逆势加仓两种。我的建议是绝对不逆市加仓，当然这是指你采用的是顺势交易方法。有很多方法就是采用逆市加仓，我认为方法没有对错，只看你如何应用。顺势交易方法，我个人意见是绝对不在亏损的单子上加仓。

要想大的盈亏比，肯定顺势交易更容易实现。因为做多的顺势交易，其基本走势就是涨得多，回调的少，高低点不断上抬。所以做多盈利点数大于回调点数。这就要求，建立顺势交易体系的一系列规则。

只有利润向上突破，回撤受到控制，你的交易资金曲线才是健康的。而资金曲线的健康决定着你能不能在市场上存活，和取得光辉成绩。所以，最后检验你的交易体系，你的交易成绩，都集中反馈在资金曲线上。

04理顺势轻仓止损/牢抓可控不可控

在搭建顺势交易体系，打造专属赚钱机器前，要先了解交易技术容易失败的地方，才能在后面对症下药。我们经常说交易要顺势、轻仓、止损，必须知道里面的基本道道，才不会迷路。

1.关于顺势。顺势具有极强的个人主观色彩。

一是周期不同，顺势就不同。周线多头，日线空头，30分钟又多头，那到底是多头还是空头因此，趋势离不开主趋势周期的确定。

二是标准不同，顺势就不同。你以60日均线，我以120日均线，你以趋势线，我以MACD……就算同一个周期，标准不同，得出结论完全不同。而这个标准，不管是什么，这是你人为主观决定的。

三是价格运行都只是过去时和现在时，你所谓的未来趋势实际上只是猜测。如果顺着当前的趋势，都只是利用趋势的惯性，认为趋势能够继续朝这个方向。但任何当前趋势，都可能继续发展，也有可能转化震荡，或是突然逆转。因此，没有百分百可以认定你的趋势标准一定会正确。

所有大单边趋势都是从突破开始的，这个没错；但是不是所有突破，一定会形成大单边，它会震荡，它会假突破。这就是为什么条条上有那么圣杯，因为只展示对的，不管错的。

技术方法都只是对过去行情的归纳总结，是马后炮，它只是提供你交易遵守的依据，让交易思路明确，减少不确定，但都存在正确与失败的概率。无论你采用什么技术方法，你都没办法完美解决。

所以，你不要花大量时间去优化你的标准，去找完美指标，你应该去想想你的交易体系整个逻辑是不是成立，然后统一连续使用验证，用结果来反馈和调整手法，不要对整个交易标准改来改去，换来换去。

2.关于轻仓。什么是轻仓，多少轻算轻仓

你股票账户如果有100万，你每次动用10万只买一只股，肯定算是比较轻仓；但你买了10只股，每只股票也只花10万，但肯定是重仓，因为大盘不好，你会一锅炒。

但是，你股票账户如果有100万，你每次动用10万只买一只股，那你余下的90万做什么前面说了，做交易不管是股票，期货，外盘，你想有利润突破，就绝对不可能轻仓，轻仓肯定拉不开利润距离，也会严重浪费资金效率。

所谓的轻仓，实际上不是你占用你多少的保证金，而是你买入位置，和万一错误情况下，你需要退出或是止损的位置之间的亏损额。只要这个亏损小，就是轻仓。

比如你100万资金，买一只10元股票，买了9万股，用了90万，但你止损设在9.90，也就是价格跌到9.90元时你卖掉，亏损9000元，只占100万的0.9%。原则上，如果可以卖得掉，这样算也是轻仓。但是你当天卖不掉，最大可能会跌停，你当天可能就亏损9万，占了100万的9%，第二天还可能低开。从这个角度，你是绝对的重仓。

我的意思：轻仓不轻仓，是根据可能亏损的比例来计算，而不是占用多少资金。理解这一点，对后面仓位管理具有重大意义。

3.关于止损。止损是保护用的，不是用来经常打的。

很多人设止损根本没有任何依据。止损大，设了和没设一样；止损小，设了也和没设一样。你一定要根据你的趋势和进场规则，去设置止损位置。比如有的人按当日的波动率，有的人按高低点。

止损最后设的依据是好是坏，看你的实际交易结果。你经常被打，这止损肯定有问题；你打到止损时，经常亏损已经很大，这止损肯定也有问题。

说顺势、轻仓、止损的目的，就是为了下步你搭建交易体系时要有重点：那就是可控和不可控。

趋势和行情是不可控的，会不会涨，要涨多少，跌多少，什么时候涨，什么时候又突然跌，都不是你能决定的。你如果花大量时间去研究不可控的东西，可能会浪费时间。

你要买什么，什么时候买，什么时候卖，仓位是多少，亏损比例控制在多少，这是你可控的。可探的东西，一定要有具体的规则标准来明确，否则你可控的也不变不可控的。

05搭顺势交易体系/以规则实现可控

当你知道技术交易都是个人主观色彩的，控制回撤和利润突破是核心目标后，你要搭建自己的顺势交易体系，用明确的规则来控制自己的操作行为。

顺势交易体系，其实就关键四个因素：方向，进场，仓位，出场。

1.方向就是趋势。关于趋势，在前面已经讲了很多，特别是在双轨赛道24课里提得比较清楚。我个人的趋势认定就是双周期趋势，一个主趋势，一个辅助趋势。趋势的标准就是以高低上抬还是下移来定多空，以高低点是否重叠来定强弱，根据多空强弱来定策略。

2.关于进场规则。其实所有的顺势交易，进场都可以归纳为两个：一是盘整回调进场，二是突破进场。我个人的进场规则就是双周期进场，一个主进场周期，一个辅助进场周期。进场都是按照进场周期所处的位置来区分。这在双轨赛道24课里提得也比较清楚。

3.关于仓位规则。仓位规则在双轨赛道24课里也提得比较清楚。但是最近一个月，在股票实践过程中，把仓位手法最终归纳为一招：三仓对冲叠加手法。第一仓为试探仓，第二仓为确认仓，第三仓为扩展仓。一二三仓之间全是用盈利基础上加仓，并且用盈利仓对冲后面的新进仓位风险。

仓位手法在顺势交易体系是最关键环节。因为它直接是上面提的风险控制和利润突破的实现直接表现，能不能控得住风险回撤，能不能实现利润突破，都集中表现在这个环节。

4.关于出场规则。出场规则相比上面，是一个艺术活，很难有什么办法让出场很完美。这主要是因为前面所提的，行情是不可控的，不是你个人可以决定的。它要走单边，它要进入震荡，它要发生逆转，都是有可能的。所以出场规则，要和趋势策略相关联，和仓位风险对冲相关联，并不是一个机械的出场。

出场的核心在于，以趋势强弱策略定格调，碰到有利时以仓位赌行情。

顺势交易体系的搭建，关键在于规则明确，指导明确，依据明确。一个品种你随时拿过来，根据你的规则，你可以立马得出趋势多空强弱的结论，得出顺势交易策略，得出进场位置划分，得出止损位置和仓位的准备分布，得到是做一波走还是要赌行情。当这些结论你都有了，就是实战细节问题。

关于顺势交易体系的具体搭建，在双轨赛道24课都讲得比较清楚。当然后面会从股票和外盘两种不同市场，进行修正，形成新版本。

06流程实践练本事/打造专属赚钱机

你想全职交易，目标要非常明确。你的初心就是：控制回撤、利润突破，实现健康资金曲线；你的使命就是：打造专属赚钱机器，实现你的初心。

你永远不要跟自己说，我的技术水平还可以；

你永远不要跟自己说，我已经初步可以稳定盈利；

你永远不要把自己当成已经是高手了；

你永远不要为过去的取得一点成绩沾沾自喜‘；

你永远不要为过去的失败感到天黑了地暗了

……

任何的过去，不代表未来，只要你还在这市场上，风险无处不在，机会无处不在。如果你想全职交易，你就不要有任何借口为失败找理由，就不要有任何盲目自信忘记自己是谁。需要做的，就是一步一个脚印，脚踏实地，一步步实现自己的目标。信心是靠银行卡里的钱持续增加、持续可取来实现的。

交易成绩最终的好坏，是否长久，一定是实战训练出来的，而且是目标明确、有针对性、刻意训练出来的。

因此，需要紧紧围绕资金回撤和利润突破两大核心目标，要根据你的整个顺势交易规则，在实战一线磨练自己，用亏损数据和利润数据，来反馈交易是否顺利、健康前进。这是一个持久战，所以你的训练要目标明确、措施明确。

你需要给自己设计一套实战交易流程。从选股（选品种）——顺势趋势分析（多空强弱策略）——进场位置条件设定——仓位止损分布移动——出场条件设定——单笔数据好坏反馈——定期数据汇总反馈——修正完善体系等。

你需要按这套实战交易流程一直去重复训练自己实战法过程，把整个交易训练到一种行为习惯和本能。交易成熟不是靠盯盘盯出来的，而是把自己的操作理念和具体手法，通过几百几千的实战单子训练出来的。

所以，你在交易上的每一个行为，每一个动作，都要想想你的初心、你的使命，都要知道你的目的性。你要非常明确，我就是来打造一台你自己专属的赚钱机器！