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华夏银行股票分析(华夏银行和民生银行估值分析)

日期：2023-11-08

来源：玫瑰财经网

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今天分析两只银行股：华夏银行和民生银行。银行属于周期类公司。这两家银行在沪市股票中序列号是排在一起的。容易被人一起讨论。实际上它们的性质不相同。民生银行是一家纯民营银行。是上市银行中唯一的民营银行。而华夏银行的属性是国有控股。

华夏银行目前股价5.78元，每股净资产15.01元。预期净资产收益率7.89%左右，今年每股利润预计约1.2元。按照企业往年分红比例计算，预期每股分红约0.3元。预期利润率约20.76%，股息率约5.19%。该公司长期净资产收益率为11.52%左右。目前该股低估。在股份制银行中排名第八。该股净资产收益率近几年呈递减趋势。2021年可能会探底回升。受资本金不足的制约，这几年的经营扩张受到影响。市净率是目前A股银行中最低的。净资产利用效率一般。但风险可控。

民生银行目前股价3.97元，每股净资产11.11元。预期净资产收益率9.28%左右，今年每股利润预计约1元。按照企业往年分红比例计算，预期每股分红约0.3元。预期利润率约25.19%，股息率约7.56%。该公司长期净资产收益率为11.77%左右。目前该股低估值。在股份银行中排名第七。该公司去年换管理层后，不断暴雷。加上以前的一些非管理方面的事情，使投资者担心公司倒闭，所以股价目前处于一个非常低的状态。而且投资者普遍担心2021年第四季度财务报表会再次出现大幅下滑。实际上仔细研究就会发现，这种担心没有必要。民生银行的财务报表应该已经恢复到正常状态。其内部管理问题也会逐步解决。只要不再出现大股东侵占公司利益的问题，公司就能够正常经营。

以上两家公司属于历史上有问题的公司。资本利用效率一般。被主流资金抛弃。也正因为如此，随着国内外资本对银行股票的重新定价，估值不高的两家银行有可能具备更高的估价弹性。这是投资者应该注意的地方。

对于投资者担心的银行倒闭问题，在目前防止金融风险的环境下，根本不可能出现。这一风险因素可以排除。投资者应该注意的是其经营方面可能存在的问题。而不是倒闭的风险。

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