金融机构入场比特币_比特币监测北京

日期：2024-05-09

来源：玫瑰财经网

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可疑主体控制和报告最关键

针对新型洗钱动向，机构该如何做出洗钱风险监测评估。北京商报记者了解到，金融机构反洗钱工作中，主要包括客户身份识别、客户身份资料和交易记存、大额交易和可疑交易报告等三大核心义务。及反洗钱内控制度、组织机构建设、信息系统建设、数据治理等八项基础工作。李振星指出，金融机构可从交易监测及洗钱评估、KYC客户洗钱风险评估、业务产品及金融机构洗钱风险评估四大维度识别监测洗钱风险，总体而言，可疑主体控制和报告。从而行程一个反馈闭环。洗钱犯罪分子被发现后很快也会改变手法，更新形式，因此机构需重新识别评估。李振星进一步指出，建议机构对洗钱行为进行归类，找出特征后，再梳理出洗钱场景，再针对场景进行模型监测，进而计算指标。在他看来，规则模型随使用迭代收敛，可大大增加反洗钱监测工作有效性。

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正确认识比特币性质

各地政府部门强力关闭比特币“矿场”后，就必须全面清理整顿这些机构，5月18日互联网金融协会、银行业协会、虚拟货币发行和交易“涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动”。限期清理、坚决杜绝金融机构以任何形式参与比特币等虚拟货币交易。金融机构参与虚拟货币交易，而且极易诱发金融诈骗等恶性、群体性事件。应当明确要求各类金融机构、中介机构，不得发行、融资等活动，不得为虚拟货币提供展示、鉴证等活动。严厉打击以虚拟货币为名进行融资。以比特币等虚拟货币名义，发行股份、必须严厉打击。

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其二是比特币的社会认可度在提升。

欧美支付巨头PayPal在2020年10月上线了比特币业务，三周之内，除了金融支付公司，新兴科技公司也在提前布局比特币。截止到2020年12月，已经买入超过7万枚比特币，市值超过20亿美金。对于金融支付机构和科技公司来说，比特币越来越被视作是一种战略储备。你可以不看好，但是你不能没有。而从监管层面来说，欧美国家政策上大多对比特币比较友好，监管态度对其价值影响仍然巨大。机构也不会入场）。

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当前我国金融体系底盘稳健

银行业金融机构总体稳定。我国银行业总资产在金融业总资产中占比超过90%，银行稳则金融稳。2021年第四季度全国4398家银行业金融机构中，4082家机构评级处于安全边界内，316家高风险机构资产占比仅为1.04%。部分银行主要经营指标居于国际领先水平，从时序看，连续六个季度下降至316家，十四五”期末有望压降至200家以内。法治化市场化理念全面强化。各类市场主体在经历了包商银行破产清算、海航集团、华信集团、方正集团破产重整等案例教育后，市场主体依法从业、合规管理、审慎经营成为主流，为应对新形势下防范化解金融风险新挑战打了提前量，下好了先手棋。风险防控长效机制日趋完善。金融委办公室地方协调机制发挥积极作用，中央和地方监管协作得到加强，形成风险处置合力。加强系统重要性银行监管、制定并实施金融控股公司监管办法、完善存款保险制度、统筹金融基础设施监管等一系列措施，通过补齐监管短板、填补监管空白，有力地提升了系统性金融风险防控能力。

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