Bankless：一览比特币DeFi格局发展现状

原文题目：《How Bitcoin Builds DeFi》

原文作者：Muneeb Ali，Stacks创始人。

目前比特币的市值约为4000亿美元。作为OG援助级别加密货币，这相当了不起。比特币的基本设计孕育着安全、中央化、抵制审查的网络，因此受到了公众的信任。

不幸的是，这种设计也要付出代价的——网络在基础层没有智能合同功能。

这意味着，除了通胀对冲工具之外，比特币的大部分价值现在都是闲置资本。这与有智能合同的网络不同，在智能合同网络中，资本可以创造性地转移和使用。

但是比特币也有等级。就是可以和DeFi达成智能合约的地方。

闪电网络、Stacks、RSK和Liquid只是这些早期案例中的一小部分。本文将概述比特币DeFi格局目前的现状。

比特币分层的时候到了吗比特币以加密货币行业的价值确立了存储自己的地位。但是比特币主要被动地存放在钱包和冰柜里，因此不被视为生产性资产。

目前，积极使用比特币进行交易或贷款的行为主要通过Coinbase和BlockFi等中心化公司进行。

但是，通过在智能合同中积极部署BTC，实现比特币的中心化用例，是使其成为生产力资产的巨大机会。

在过去的牛市期间，我们看到了web 3的兴起3354DeFi、NFTs和其他用例。这些实验目前大部分发生在以太坊和新的L1(如Solana、Avalanche)。

当然，比特币方面的开发者和应用生态系统相对比以太坊要小。因为比特币基础层不支持简单复杂的应用程序，并且为了保持基础层的安全性、不变性和持续性，遵循简单的设计体系结构。

虽然简单，但比特币仍然是业界最大的资产类别。即使在今天的熊市，4000亿美元的资金也在等待开发者在新的用例和应用程序中解锁。

本文将重点介绍比特币的未来、该生态系统是如何构建的，以及为比特币生态系统提供新使用案例的项目。

所有这一切都是通过比特币层(Bitcoin layers)产生的，这将释放出可以大规模扩张比特币经济的新创新。

DeFi正在进入比特币。

比特币的作用——比特币旨在分层扩张。

中本聪在2010年写下了这种可能性。

比特币L1不是用于结算，而是用于结算。

例如，付款可以在更快、更便宜的层(如Lightning)进行，并以L1结算。

同样，其他比特币层(如RSK或Stacks)在不更改基础层的情况下引入了智能协议(整个执行环境)。

比特币本身的作用和阶层之间有明确的分离。实验发生在更高层。基础层针对去中心化和持续性进行了优化，致力于成为价值存储手段。比特币不会牺牲L1的去中心化和其他有价值的特性(如审查性)，而是在更高的水平上变得更有效率。

目前有哪些比特币层今天有四个主要的比特币层：Lightning、Stacks、RSK和Liquid。

每个层的成熟度和牵引力阶段不同。Block于2022年6月发表的这份研究报告概述了比特币的现状。

1.闪电网络闪电网络是比特币中用于扩展支付的层。

闪电网络致力于以最大限度地减少信任的方式进行更快、更便宜的支付。它通过特定渠道在链条下付款。最终，该渠道将在比特币主链中进行最终结算。

Lightning没有执行环境或全球账簿，而是有以支付为重点的点对点设计。目前闪电网络通道容量超过1亿美元，有17，000多个活动节点，处理数百万笔交易支付。

2.StacksStacks是用于智能合同的比特币层。

拥有完整的执行环境，您可以在Stacks层部署任何可以部署在以太网广场或Solana等链上的应用程序。Stacks的交易在每个比特币区块自动结算。

此外，Stacks层的合同可以读取比特币交易并对其做出反应，正在进行的工作是以不可靠的方式轻松地将BTC移入和移出Stacks层。开发者最近在Stacks上发布了5000多份合同(例如Stacking)为了获得BTC奖，有超过1.5亿美元的资金锁。

3.RSKRSK与比特币一起

RSK使用硬件钱包联盟来实现BTC和RSK之间的连接

4.LiquidLiquid是联邦(Federated)层，具有联邦管理的比特币插入和输出功能。Liquid目前具有资产发行功能，但还没有完整的实例(与Stacks和RSK不同)。

改进比特币层除了上面介绍的比特币层外，比特币主链中的一些脚本，如DLC (Discreet Log Contracts)和Taproot，还包括比特币基本层(如Atomic Finance)启用有限的编程功能。

Taproot和DLC还可以改善基础层和各个比特币层之间的交互，从而提高比特币层的功能。

但是，Taproot或DLC不应与整个执行环境(如EVM)混淆。范围不同，但是否可以有完整的运行环境(RSK的EVM和Stacks的Clarity VM)，如Stacks、RSK等)比特币层是互补的。

比特币坚实的基础很重要的原因是比特币专注于持续性(durability)和中心化。用户可以从2013年开始使用比特币软件运行，无需修改，也可以与当前链一起使用。

此外，拥有笔记本电脑和家庭互联网连接的最终用户与许多新的L1不同，可以运行比特币的整个节点(Full Nodes)。这是不可能的，因为对整个节点的硬件或带宽要求很高。

比特币也有草根运动，其文化拒绝生态系统的所有中心点——至少在基础层。比特币社区对网络升级采取谨慎、规避风险的方法，对代码库的更改也缓慢而谨慎。

另一方面，比特币拥有最大的加密货币资本基础、最大的品牌名称和社区。比特币存在时间最长，考虑到Lindi效应，未来几十年内存最有可能存活。

已经达到集中和安全预算水平

基于比特币构建的挑战和机会，加密领域的成功实验和有价值的应用最终倾向于使用BTC资金，将从比特币结算的安全性中受益。

比如说。eth域名流行后，最近有10万个。有证据表明BTC域名通过Stacks层在比特币注册，并发生了第二次市长/市场交易。伽玛等比特币NFT交易所。

还有，最佳协议在比特币生态系统中，在针对企业资产负债表的链条上获得比特币贷款，类似吗Maple Finance如何将该功能引入以太坊。

一般来说，开发者对在比特币上的开发感兴趣和兴奋。但是他们很快意识到，开发工具和基础设施需要做更多的工作。我意识到速度和性能问题非常现实，需要更加成熟。

在大规模实施成功的加密应用程序并获得主流用户的采用之前，还需要应对从各层拖来的比特币环等复杂的技术挑战。

Etherfang在加密领域拥有最大的开发者社区，Solana和Avalanche等新L1无疑比比特币吸引了更多的开发者。

但是也看到了开发者和资金从一条链快速转移到另一条链的方法。各种比特币阶层的开发者和用户体验仍在成熟，最近是否有大量资金注入在比特币上构建的公司——Trust Machines筹集了1.5亿美元的资金，莱特斯公园2022年筹集了很多钱。

比特币不是一块石头，而是一种可编程的价值存储方式，引入比特币层更有价值。

虽然还有很长的路要走，但是对比特币的DeFi目前正在建设中。

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